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业务人员期交标保产出分布 不同产能人员贡献对比 * 产品推动思路 财富成长二号、盈盛D 20年期 长期储蓄类 财富重疾、财富医疗、环球医疗 健康类 财富定寿、意外、两全 保障类 电话约访 理财沙龙 理财中心 财富年金、财富连连 养老类 财富成长系列、盈盛系列 储蓄类 电话约访 面谈促成 理财柜 趸交产品、期交5+5 简单储蓄类 联动营销 现金柜 产品名称 产品类型 销售模式 销售区域 经验告诉我们：准客户的挖掘和销售模式创新至关重要！ 在产品推动中，针对不同的客户，采用不同的销售模式，销售不同的产品组合，实现稳定渠道、稳定队伍、提升新业务价值的不同诉求。 * 产品包装策划工作 成立新产品包装策划项目组，7月27日开始趸交新产品、期交5+5产品、期交财富连连的包装策划工作； 8月中下旬举办新产品种子讲师培训； 10月份完成财富定寿、财富两全、财富意外、财富重疾、环球医疗的包装策划，并推动上市。 * 重点工作五： 整合资源，完善流程，全面优化服务体系。 * 推动工行联名卡上线，深化银、保合作 创新银、保合作模式，推动工行联名卡上线，实现银行和保险公司共享客户资源，共享队伍资源，共同推动市场的合作模式； 三季度与工行签订合作协议；9月份选择试点机构（6家）召开专题推动会；11月份工行联名卡上线。 * 上线财富管理系统，实现行销系统升级 Title in here 财富规划 管理 系统维护 Title in here 客户信息 管理 Title in here 产品配置 Title in here 投保申请 财富管理 系统 Title in here 销售支持 系统 推动财富管理系统上线，建立行业领先的保险理财系统； 内部整合：实现理财规划、保险建议、出单系统的全面整合； 外部对接：实现与银行理财系统全面对接； 上线安排：首批在工行、交行完成系统对接，12月底上线。 * 单证管理系统 11月份，银保通单证管理功能模块将逐步上线，届时可实现银保通重要单证的实时回销，规避运营风险。 完善行销支持，提升服务效率 高端业务支持体系 通过对我司高端客户简化投保手续、优化服务流程等手段，改善高端客户服务体验、提升高端业务承保时效。 完善保全规则 对低风险作业适度放宽，提升工作效率，加强客户服务；对高风险件加强管控，防范业务风险。 * 重点工作六： 全面推进合规与风险管理工作。 认真学习保监各项法规，特别是新形势下相关管理规定，切实按照保监要求规范经营行为； 认真研究，重点防范，切实化解在销售行为、客户投诉、新闻媒体、财经纪律等领域的潜在风险； 严格落实银保合规责任人制度，严格操作流程，严格事前与事中监控，防范操作性风险。 * * 日本女足夺冠带给我们的启示： 凡事相信——怀疑是最大的成本！ 凡事坚持——执著创造不朽传奇！ * 谢谢！ * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 三赢工程网点产能远高于系统均值 6月份，836个网点网均期交标保5万，是系统均值的3.1倍，网均趸交规保18.8万，是系统均值的2倍；随着三赢 工程项目的进一步推广，网点潜能将被进一步深挖。 单位：万元 * 二、银保基本法修订工作顺利完成 为适应新形势下银保业务发展，配套三赢工程项目推动，上半年对现有基本法进行了深入研究，对机构需求、同业基本法进行了广泛调研。在此基础上，顺利完成了新基本法修订、测算、系统需求研讨等各项工作。 * 三、产品开发持续进行，银保产品体系进一步丰富 上半年持续推动产品开发，期交产品两头延伸，更趋多元化。 简单期交：设计开发期交5+5形态产品，进一步丰富银保产品体系。 高端期交：初步完成财富连连、财富定寿、财富两全、财富意外、财富重疾等保障类产品的开发工作。 * 四、银保长期荣誉激励体系进一步完善 银保荣誉激励体系日臻完善，上半年建立起以精英协会年会、精英协会半年会、业务人员月度激励计划为主要组成的体系框架； 3月份在宁波召开了首届精英协会半年度会议，表彰了先进，鼓舞了士气。 上半年经营回顾 * 经营指标分析 重点工作回顾 当前存在问题 银保市场概况 * 当前存在的主要问题（1/2） 一、部分管理干部应对市场变化的信心不足，缺乏创新意识和突破能力，存在等、靠、要的心态和观望情绪。 二、推动手段单一，以渠道为中心的经营思路和经营能力不足，活动网点总数注1和网均产能注2均呈下降趋势。 注1：上半年月均活动网点7765个，同比减少32%；注2：上半年月均网均标保产能2.22万，同比下降26%。 * 当前存在的主要问题（2/2） 三、部分机构管理基础薄弱，随着业务下降，业务员收入明显下滑，队伍流失严重注3。 四、业务队伍基础素质与核心能力不能满足三赢工程的技术要求。 注3：与