定稿-辽宁沈阳-财务分析-贾昌勇0409.pptVIP

PY Chan 理财十字架家庭财务分析找出客户需求 辽宁分公司·贾昌勇 家庭基本状况 理财十字架三部曲 第一步 第一步关键点：信任、概括、熟练、关联 流程： 1、建立良好的客情关系和信赖度（客户在左/你在右） 2、用纸和笔做基本工具（也可用事先打印好的财务表） 3、画出十字架，分4个区域（收入/支出/资产/负债） 第一步关键点：信任、概括、熟练、关联 流程： 4、引导客户填写相关数值（数字要概括） 5、关注4个区域的关联性（内在联系） 6、不断认同、赞美客户，坚持完成（结果比过程更重要） 第二步关键点：提问、反应、关注、控制 流程： 1、距离拉近，再拉近（像朋友或像顾问） 2、用笔画圈提问题（圈、箭头、简洁符号） 3、3组6个问题（赚钱能力与最大资产/负债缺口与支出流向，梦想源泉与价值） 4、2个焦点（财务安全与财务自由） 5、时时关注客户的反应（眼神/手/肢体/呼吸等） 6、最终效果是让客户思考和感受（感性与理性结合沟通） 第三步 第三步关键点：量化、果断、角色、促成 流程： 1、一起算算账（像同学或像亲人） 2、用笔直接在纸上计算（算大帐） 3、针对4个方面测算（收入保障/生命价值/负债解除/生活成本） 4、取第2或中间值设定保额（帮他拿主意） 5、寻找、挖掘保费（相信客户一定还有钱） 6、握手、敬佩，别忘了这是客户自己做的财务分析和决定！（我们只是知己而已） * * * * * 2005：辽宁省首位IARFC国际认证财务顾问师 2005：辽宁省保险明星 2005/2006：美国百万元桌协会MDRT会员 2005/2006：世界华人保险大会IDA国际铜龙奖 2006：太平人寿总公司高峰会入围 2006：世界华人保险大会系列活动特约讲师 2006/2007：四次全系统月度十杰，两次最佳 开发理财游戏:“财商F1体验式训练”教具 主讲过150场以上的理财规划与风险管理等课程 儿子：张一夫 年龄：12岁 （1995/1/16） 学校：实验学校 住址：河畔花园 配偶：刘阳/女士 年龄：35岁 （1971/5/18） 职业：全职太太 职务： 公司： 电话：024姓名：张弘强/先生 年龄：38岁 （1968/3/15） 职业：IT工程师 职务：董事长 公司：智胜科技 电话家庭基本状况 案例 工作方面：张先生在国企工作了近十年，4年前创业至今，公司发展迅猛，已成为业内领先者。 财务方面：张先生公司的产值最新一年迈上3000万平台，净利润约200-300万，每月家用3万。 保障方面：夫妻俩只有社会保障，不太了解商业保险。 生活习惯：张先生不吸烟，大部分时间用于工作，太太天天晚上上网，夫妻俩睡觉很晚，休息不是很好，精力没有过去充沛，近2年来没有安排过旅游计划。 健康状况：张先生和太太目前处在亚健康状态，没有大毛病，缺少锻炼。 扫描家庭财务状况 第一步 聚焦家庭财务问题 第二步 锁定家庭财务需求 第三步 扫描家庭财务状况 收入： 元/月/年 支出： 元/月/年 余额： 元/月/年 资产： 元 负债： 元 净值： 元 工资收入： /月/年 理财收入： /月/年 其他收入： /月/年 家庭开销： /月/年 孩子开销： /月/年 房屋按揭： /月/年 汽车按揭： /月/年 理财支出： /月/年 保险支出： /月/年 生命资产： 元 房屋资产： 元 汽车资产： 元 银行储蓄： 元 保险资产: 元 其他资产： 元 生活成本： 元 房屋贷款： 元 汽车贷款： 元 其他负债： 元 张总、张太太您们好:在一个成