二次开发队伍建设经验交流.pptVIP

讲师介绍 * 吉林省分公司理财经理队伍建设 吉林省分公司银行保险部总经理 李顺爱 毕业于武汉钢铁学院 8年银行工作经历 14年保险从业经历 2006年3月加盟人保寿险参加吉林省分公司筹备工作至今 二次开发业务现状 01 二次开发业务推动 02 二次开发具体措施 03 题 纲 3月 4月 6月 11.12万 12万 5.5万 业务发展状况 吉林省分公司客户资源二次开发工作，自今年3月份开始组建以来，现有人力10人，实现保费46.25万元。（不含银险渠道客户经理柜面业务） 17.6万 5月 截止6月30日 共计46.25万 业务发展状况 在总保费中趸交业务29万元；期缴业务11.71万元，短意险业务5.53万元。 13% 25% 62% 2009 期缴业务占比 趸交业务占比 短意险业务占比 全省共有二次开发理财经理10人，人均保费4.6万元。 业务发展状况 全省二次开发业务共出单447件，件均保费 0.11万元。 业务推动方案 第三阶段 2009年3月--6月 重点发展 、稳步推进、评估分析 第二阶段 第一阶段 2009年7月--9月 强化技能、扩张队伍、业务推广 2009年10月--12月 夯实基础管理，打造标准化团队 对吉林省分公司开业以来的经营情况和客户资源的时间性、地域性等分析，客户资源的二次开发主工作主要采取分阶段、重点突出的三大步骤推广安排。 第一阶段推动 1 具体措施 省公司银行保险部制订《客户资源二次开发分阶段实施方案》及《吉林省分公司客户资源二次开发理财经理绩效考核标准》。 2 具体措施 2009年1、2月增员选才，以通化、白山、白城市分公司为工作重点，全省组建客户资源二次开发队伍，启动二次开发工作。 3 具体措施 3月初省公司银行保险部组织安排全省客户资源二次开发工作人员的培训。二季度重点推广业务，评估、总结第一阶段工作内容。 第二阶段推动 1 具体措施 以第一阶段已经开展的培训工作、队伍组建工作为基础；以鑫荣年金业务转保为重心；以实现客户资源二次开发工作上的“开门红”为目标，积极开展工作。 2 具体措施 7、8月增援，9月初组织全省系统客户资源二次开发队伍的集中培训，保证队伍的建设正常有序；按各市（州）分公司的地域情况，在本阶段末期进行一次队伍的增员活动，壮大队伍，提升产能。 3 具体措施 以总公司客户资源二次开发队伍管理规定为原则，按照鑫荣年金业务的数量，对重点区域进行严格考核；鑫荣年金业务较少的市（州）分公司则根据银险的客户数量及业务量，制定标准，进行严格考核。 第三阶段推动 1 具体措施 评估一、二阶段的工作，根据鑫荣年金业务转保工作的具体情况，总结成功经验，在全省推广分享。 2 具体措施 正式对接总公司的《理财经理基本法》对全省队伍进行细化考核，细化管理，改变队伍筹建初期的粗放式管理模式。 3 具体措施 分析2010年客户资源二次开发工作的前景，制订2010年的工作计划。并计划在2009年年底组织一次增员活动，壮大队伍，为2010年开门红工作和银险期缴型业务的续期收费和再次开发做好准备。 队伍组建标准 省公司及各市（州）分公司各自设客户资源开发岗位1人，专职负责二次开发队伍的组建、管理与业务发展等工作。 专岗设置 要求年龄在45周岁以下，本科以上学历，条件优秀者可放宽至全日制大专学历；具有五年以上寿险从业经历，三年以上个险或银保业务工作经验；业务精通，具备较强的团队管理、组织领导、沟通协调能力。 理财营业经理选拔 年龄在22—45周岁之间，具有全日制大专以上学历（含同等学历），三、四级机构可放宽至中专（含同等学历）；责任心强，具有良好的沟通、协调能力；优先考虑持有国家认可的金融、保险类专业资格证书人员；优先考虑从事过寿险区域收展、综合开拓、银行、证券公司理财服务人员。 理财经理招聘 队伍管理标准 管理方式 业务督导 管理模式 专岗人员初期扁平化管理，理财经理直接由专岗人员管理，团队直接归属省公司和市（州）分公司银行保险分管总（副总）、银保部经理直接管理，在队伍发展进入成熟期之后，各市（州）分公司可按照业务发展情况，设立理财营业部。 管理方式上借鉴个险营业部会议管理的管理方式。省公司银险部每季季度初组织全省客户资源二次开发专岗人员召开季度调度会，分析、评估、总结本季度工作情况。由各市（州）分公司每日自行组织标准早、夕会，对业务进行督导追踪。 省公司将每日业绩向全省各市（州）通报； 市（州）公司专岗人员对每旬业务进行细化，查找发展中存在的问题，及时解决；同时 上报省公司银险部； 省公司根据市（州）每旬分析，评估总结通报全省。 期缴产品 趸交产品 短意险产品 产品销售策略 畅享人生两全保险 康宁人生两全保险 盛世富贵两全保险 金鼎富贵两全保险