个人理财实务1学案.pptVIP

1.4.1 知识训练 1.课堂讨论题 （1）为什么要学习个人理财？ （2）什么是个人理财？ （3）怎样树立正确的个人理财观念？ （4）我们应该养成哪些个人理财习惯？ （5）个人理财的最终目标是什么？如何衡量目标的实现？ 2.判断题 （1）理财就是财富的积累。 （2）理财没有风险。 （3）没钱，所以不用理财。 （4）储蓄是理财的第一步。 （5）当家庭的被动收入大于主动收入时，财务自由就实现了。 3.单项选择题 （1）开始理财之前，还要做好哪些方面的充分准备？（） A.资金、知识和心理 B.资金、知识和技能 C.知识、技能和心理 D.资金、技能和心理 （2）下列哪个理财观念是正确的？（） A.理财产品是为有钱人设计的 B.理财就是要“一夜暴富” C.理财等同于投资 D.理财要趁早 （3）与时间成正比的收入，称为（）。 A.理财收入 B.投资收入 C.主动收入 D.被动收入 2.4.1 知识训练 1.课堂讨论题 （1）个人理财计划的步骤一般包括哪些？ （2）如何明确个人/家庭的财务状况？ （3）怎样了解个人的风险偏好？ （4）怎样设定短期、中期和长期的理财目标？ （5）什么情况下需要修正理财目标？ 2.判断题 （1）了解个人/家庭的基本财务情况就是了解其资产状况。 （2）通常情况下，人们随着年龄的增大，往往会厌恶风险。 （3）明确个人/家庭的财务状况时，需要了解个人/家庭的社会经济地位。 （4）理财目标明确后，需要按照重要程度和紧迫程度进行排列。 （5）所有的理财计划在制定时，都应遵循灵活性、变现能力、保障性以及成本最小化原则。 3.单项选择题 （1）个人理财计划的首要步骤是（）。 A.了解个人的投资风险偏好 B.明确个人/家庭的财务状况 C.制定个人理财目标 D.了解个人/家庭的基本状况 （2）下列（）因素不是个人的风险偏好的影响因素。 A.年龄 B.性别 C.常识 D.财力 （3）“我每月储蓄”目标不符合理财的（）特征。 A.可达成 B.相关性 C.具体性 D.基于时间 3.4.1 知识训练 1.课堂讨论题 （1）什么是个人理财规划？个人理财规划包括哪些内容？ （2）制定个人理财规划时应遵循哪些原则？ （3）如何理解提早规划原则？ （4）简述不现家庭类型的理财需求。 （5）国内市场上有关理财师的主要认证项目有哪些？ 2.判断题 （1）理财规划是全方位的综合性服务。 （2）理财规划的模式是一成不变的。 （3）个人理财规划要提早规划。 （4）进行任何理财规划前应首先考虑及重点安排保险保障。 （5）个人理财规划首先考虑的因素是收益。 3.单项选择题 （1）理财规划的必备基础是（）。 A.现金规划 B.保险规划 C.税收筹划 D.投资规划 （2）生命周期处于单身期的家庭理财规划策略不包含（）。 A.现金规划 B.保险规划 C.消费支出规划 D.投资规划 （3）国际金融理财协会推出的“注册理财规划师”，简称（）。 A. CFA B. CFP C. RFP D. AFP  任务三：正确认识个人理财规划 【学习目标】 ◆ 了解个人理财规划的概念 ◆ 掌握个人理财规划的内容 ◆ 正确遵循个人理财规划原则 ◆ 了解主要的理财规划职业资格认证 ◆ 熟悉个人理财规划编制流程 是根据客户财务 及非财务状况， 运用规范的方法 并遵循一定程序 为客户制定 切合实际的、 可操作的 某一方面或一系列 相互协调的 规划方案。 个人理财规划 是全方位的 综合性服务； 强调个性化； 贯穿人的一生； 规划方案通常 由专业人士提供。 投资规划 消费支出规划 保险规划 退休养老规划 税收筹划 财产分配与遗产规划 现金规划 子女教育规划 现金规划是为满足个人/家庭短期需求而进行的管理日常的现金及现金等价物和短期融资的活动。现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产。现金规划的核心是建立个人/家庭的现金储备。 消费支出规划主要基于一定的财务资源下，对家庭消费水平和消费结构进行规划，以达到适度消费，稳步提高生活质量的目标。 保险规划是指经济单位通过对风险的识别、衡量和评价，并在此基础上选择与优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效控制和妥善处理风险所致损失的后果，以尽量小的成本争取最大的安全保障和经济利益的行为。 税收筹划是指在纳税行为发生前，在法律允许的范围内，通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，以减轻税负，达到整体税后利润最大化的过程。 投资规划是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的风险配置方案，构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。 子女教育