1-保险新时代学案.ppt

本部工程配套教材 大资管时代下的客户分类： 贰 保 险 新 时 代 大 金 融 时 代 本部工程配套教材 新华保险未来的客户群要向大众和大众富裕人群迁 徙，为此新华保险的营销员要走一条专业的、高素质的路。 ——康典董事长 贰 保 险 新 时 代 大 金 融 时 代 本部工程配套教材 ——McKinsey Company （麦肯锡管理咨询公司） 什么是大众及大众富裕客户？ 全国平均数据：家庭年可支配收入在10万到30万及30万以上的客户 一二级中心城市：家庭年可支配收入在20万到100万及100万以上的客户 贰 保 险 新 时 代 大 金 融 时 代 本部工程配套教材 保 险 新 时 代 贰 大 金 融 时 代 03 财富需求的转变 04 家庭综合理财 服务的需求升级 大众及大众富裕客户群的发展趋势 数量的崛起 可投资资产的增加 01 02 本部工程配套教材 保 险 新 时 代 贰 大 金 融 时 代 个性化 的服务需求 专业化 的服务需求 市场新需求： 全生命周期 的服务需求 多元化 的服务需求 退休期 长期 熟期 成期 教育年金 重大疾病 意外伤害 终身寿险 高额终 身保险 住院医疗 夫妻互保 重疾定期 本部工程配套教材 现金 流量 出生 参加 工作 全生命周期的服务需求 子女独立 子女出生 结婚 退休 家庭形 家庭成 家庭成 学习成长期 单身期 定期寿险 终身寿险 养老寿险 少儿重疾 退休年金 保险覆盖每个人从出生到死亡的全过程 贰 保 险 新 时 代 大 金 融 时 代 快速发 本部工程配套教材 未来行业的主导 起始阶段 成熟阶段 多元化的服务需求 单一的保障 加储蓄 财富规划师成为 强调投资， 展阶段 理财类产品 占据主流 回归保障，综 合财富规划 多元化的 服务需求 贰 保 险 新 时 代 大 金 融 时 代 本部工程配套教材 个性化的服务需求 贰 保 险 新 时 代 大 金 融 时 代 本部工程配套教材 贰 保 险 新 时 代 大 金 融 时 代 专业化的服务需求 本部工程配套教材 ? 大资管时代来临 ? 跨领域服务需求 ? 多元化发展渠道 ? 全方位专业人才 小结 本部工程配套教材 保险新时代 本部工程配套教材 保险新时代 END 本部工程配套教材 保险新时代 潘斌全 总 2001年毕业于武汉大学 同年进入寿险行业 国家CFP理财规划师 北美LOMA寿险管理师 福建青年企业家联合会理事、执委 海峡理财协会会员 福建经济频道《西岸财金》栏目特约顾问 多年来应邀为2000多家企业、银行、证券公司客户作专场理财讲座 现任新华人寿保险股份有限公司福州中支市场总监 本部工程配套教材 第一章：中国保险发展概况 第二章：保险新时代 本部工程配套教材 曾几何时，保险与我们的关系越来越密切， 保险业的发展越来越受到世人的瞩目，保险业有 着悠久的历史，辉煌的当下，璀璨的未来！ 前 言 本部工程配套教材 第一章 中国保险业发展概况 本部工程配套教材 保险的起源 在与大自然抗争的过程中，人类萌生了对付灾害的保险思想和 原始形态的保险方法。 海上保险在各类保险中起源最早，而正是海上保险 的发展，带来了整个现代保险业的繁荣与发展。 现代保险起源于14世纪中叶， 发源于意大利，形成于英国。 本部工程配套教材 第一张 船舶保单 第一张 人寿保单 第一张 儿童保单 世界上所发现的最古老的保单是意大利商人 乔治·勃克维纶于1347年签订的 世界上第一张人寿保单由英国人马丁1536年 签下，保额2000英镑，保险期限12个月 世界上第一张儿童保单由英国保诚集团在 1856年正式开售 保 险 史 上 众 多 第 一 单 第 一 单 本部工程配套教材 中国保险的起源 中国最早的保险 机构是英、印商人在 1805年于广州成立 的“谏当保安行” 1875年保险招商 局成立，标志着中国 较大规模的民族保险 企业诞生