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晋合行【２０１１】８８号 《福建晋江农村合作银行自助设备管理办法（试行）》 晋合行【２０１１】５３８号《福建晋江农村合作银行离行式自助设备运行实施细则》 自助设备管理必须坚持相互监督原则，每台设备设置三个管理岗位：专管员、出纳员、巡查员。总行不定期组织自助设备管理员培训，通过培训合格的专管员和出纳员方可上岗操作。进行现场操作时，必须坚持专管员、出纳员双人在场，双人协同操作，相互监督；专管员和出纳员不得交叉。 在行式自助设备的日常管理由该营业网点负责，自助设备产生的业务量、收益计入该网点进行考核；离行式自助设备由总行调拔中心集中统一进行管理，负责对离行式自助设备集中加钞、盘库、清机、维护、巡查等工作，同时为方便客户办理吞卡、错账等事项，由总行或支行就近指定一个营业网点负责协助处理吞卡、错账事宜，该自助设备日常营运产生的业务量、收益计入该网点进行考核。自助设备具体业务考核奖罚办法由自助设备业务营销部门另行制定。 在行式自助设备营业网点及总行调拔中心应做好每日自助设备的安全巡查。巡查要求：在行式自助设备每日巡查次数不少于3次：早/中/晚。离行式自助设备每日巡查次数不少于2次：早/晚。自助设备每日巡查情况应及时登记在《ATM运行监控登记薄》上，并在“备注”栏上标注具体巡查时间备查。巡查时查看内容包括： ㈠自助设备防护实体有否被撬挖、击打等痕迹，门锁是否正常。 ㈡自助设备外观及广告灯箱的完好程度。 ㈢视频监控系统摄像探头是否完好。 ㈣自助设备插卡口有否非法读卡设备或插入异物、密码键盘是否有粘贴盗取密码的装置。 ㈤出钞口有否安装粘贴钓现等盗取钞票的设备。 ㈥自助设备或运行环境有否安装偷拍摄像头。 ㈦自助银行门禁系统有否安装盗卡装置。 ㈧自助设备操作台及灯箱上有否张贴有虚假信息。 ㈨自助设备或监控报警装置的电源及线路是否损坏或人为破坏。 保险柜钥匙、密码管理 ：见管理办法第二十四条 自助设备管理必须做到保险柜钥匙、保险柜密码分人掌管。交接保险柜钥匙、更改保险柜密码时，由网点负责人或会计主管监交，并应登记相关登记簿，做好记录，坚持单线平行传递，不得在专管员和出纳员之间交叉或混合使用。按照相互监督原则，自助设备备用钥匙、备用密码分别由分开的部门单独管理，备用钥匙由自助设备出纳员会同营业网点负责人或会计主管当面共同密封，填写管理网点名称、自助机具编号等详细信息，分别签章，办理登记签收手续，上缴总行科技信息部专人负责接收登记，入总行大库保管；备用密码由自助设备专管员会同营业网点负责人或会计主管当面共同密封，填写管理网点名称、自助机具编号、密码修改时间等信息，上缴支行，入支行保险柜保管。备用钥匙如需启封，要经总行分管领导批准，使用完毕要立即密封入总行大库保管。备用密码如须启封，要经支行行长批准，备用密码启用后要立即变更，密码变更成功后要形成新的密码信封，旧密码封要双人在场现场销毁，新密码封要及时入支行保险柜保管。自助设备保险柜密码至少每半年更换一次，自助设备专管员短期休假或离职5天（含）以上或专管员岗位变更，需更换自助设备保险柜密码。密码更换时，应在关上保险柜门之前，新密码必须连续成功测试至少5次以上方可关上保险柜门，并打乱拔盘，再作一次开锁操作验证其可靠性。 自助设备的钞币、加钞、盘库、清机要求 ：见管理办法第二十八条 ㈡办理自助设备现金业务，必须贯彻双人管理原则，自助设备的加钞、卸钞、盘库、清机、钞箱开闭、账款核对、钞箱检查等操作，必须双人到场、换人复核，做到手续清楚、责任分明、数字准确、账款相符。操作过程必须在监控下进行，未按操作流程操作、未在监控下操作等行为视为违规；输入密码时则必须采取有效的方式对密码进行遮挡，防止偷窥、泄密或被监控录像捕获密码信息，关闭保险柜后，密码锁必须打乱。 ㈢自助设备加钞操作：网点柜员先在综合业务系统作“ATM现金领入”到自助设备所属的设备虚拟操作员代码尾箱中，将加钞款项交给出纳员，并要求出纳员在打印出来的借方凭证上签章，然后由出纳员领取现金实物进行加钞操作。出纳员加钞完成开通服务前，应在自助设备机具上设置钱箱余额，确保自助设备自身账款相符。 ㈣自助设备卸钞操作：从自助设备中取出的现金，经清点无误后，进行现金实物移交，然后在综合业务系统中作“ATM现金上缴”操作，将自助设备所属的设备虚拟操作员代码尾箱中的现金上缴，并要求出纳员在打印出来的贷方凭证上签章。 ㈤自助设备对账操作：ATM对账时，专管员先做“ATM轧账”操作后，然后网点柜台打印ATM尾箱余额登记簿进行对账。 ㈥对涉及现金收付的离行式自助设备每周至少清机一次，在行式自助设备每周至少清机二次。若出现取款钞箱余额不足、存款钞箱溢满、设备故障、长短款投诉等需要打开保险柜的情况，应及时进行结账、清机。 ㈧在行式自助设备加钞、盘