中国农业银行综合应用系统营业机构运行管理办法.doc

　中国农业银行综合应用系统营业机构运行管理办法 第一章　总则 　　第一条　为保证中国农业银行综合应用系统（以下简称ABIS）的正常运行，确保营业机构应用ABIS处理业务真实、准确、安全、高效，制定本办法。 　　第二条　本办法所称营业机构是应用ABIS的农业银行各级营业机构，包括储蓄所、分理处、营业部等对外营业机构和内部核算管理机构。 　　第三条　本办法适用于中国农业银行所有应用ABIS的营业机构。 　　第二章　基本规定 　　第四条　营业机构 　　营业机构应用ABIS必须取得营业行号，营业行号是该机构在ABIS数据运行中心范围内的惟一标识，由ABIS数据运行中心统一建立。营业行号由六位数字组成，其中，前两位是省市代号，后四位是省市内机构的顺序号。 　　第五条　部门（也称柜组） 　　（一）部门是营业机构的柜台组织单位，是一个独立操作和平账单位。 　　（二）各部门在本机构内均有惟一的编号，即部门号，部门号由两位数字组成。 　　（三）部门的设置必须遵循安全、高效的原则，应从安全控制与操作流程的角度考虑，同时兼顾业务处理的效率，减少不必要的内部处理环节。 　　第六条　柜员 　　（一）营业机构的柜员主要包括柜台柜员和系统柜员。 　　柜台柜员（简称柜员）按操作级别可分为普通柜员、主管兼柜员、主管。 　　普通柜员：办理规定的业务并通过柜台终端执行相应的应用处理和交易操作。 　　主管兼柜员：办理规定的业务并通过柜台终端执行相应的应用处理和交易操作，可从事权限内的交易授权。 　　主管：负责对业务的监控与管理，并从事权限内的交易操作与授权。 　　主管兼柜员和主管按其授权权限的大小可分成四级，从低到高顺序为1、2、3、9级。 　　系统柜员包括自动柜员机（ATM）、销售点终端（POS）、电话银行（TBS）等自助终端设备及批交易处理柜员。 　　（二）柜员进行业务操作，必须拥有柜员号，凭柜员操作卡识别柜员身份。柜员号为4位字符（字母或数字），由ABIS运行中心按营业机构编码分配。经管辖行批准后，营业机构9级主管对所属机构柜员号进行增加、删减、修改。 　　第七条　终端 　　（一）营业机构终端是指与ABIS数据运行中心主机相连的、对各种业务信息进行输入输出处理的设备，包括柜员终端与系统终端。 　　柜员终端：指在柜台上供银行柜员使用的终端设备。 　　系统终端：指供客户自助使用的终端设备，如：自动柜员机（ATM）、销售点终端（POS）、电话银行（TBS）等。 　　（二）营业机构的终端实行编号管理，其物理终端号必须与ABIS运行中心分配的逻辑终端号建立一一对应关系，以保证使用终端的合法性。 　　（三）终端的使用者必须拥有合法的身份证明，且仅能在其所属营业机构使用终端，严禁柜员跨机构使用终端。 　　第三章　劳动组织 　　第八条　营业机构应按照安全与合理的原则进行人员配备，根据营业机构业务范围、营业时间、部门设置等实际配备不同级别的业务主管。 　　第九条　营业机构的劳动组织形式可采取柜员制或复核制。 　　（一）实行柜员制的营业机构应严格划分前台柜员与后台柜员。 　　前台柜员：负责办理直接面向客户的柜面业务操作以及有关业务查询、咨询等前台业务。前台柜员可配置现金箱与凭证箱。 　　后台柜员：负责办理无须直接面向客户的联行、票据交换、内部账务等业务及对前台业务的复核、确认、授权等后续处理。后台柜员仅配置凭证箱，不能办理对外现金收付业务。 　　在划分前、后台柜员的基础上，营业机构可根据实际情况进一步将前台柜员划分为可以办理单项或多项业务的单项柜员、多项柜员和综合柜员。 　　（二）实行复核制的营业机构可根据实际情况合理确定复核方式。设立专职复核员的，一个复核员可负责多个柜员业务的复核；实行交叉复核的，应保证交易处理与复核严格分离。 　　（三）独立为客户提供服务并承担相应责任的前台柜员必须自我复核、自我约束、自我控制、自担风险；按规定必须由专职复核人员进行滞后复核的，前台柜员与复核人员必须明确各自的职责，相互制约、共担风险。 　　第十条　营业机构应根据本机构的实际情况，做好节假日期间劳动组合变动的工作安排，保证ABIS安全运行与业务的正常办理。 　　第四章　劳动管理 　　第十一条　开关机管理 　　营业机构的主机应由3级以上主管进行开启和关闭。 　　第十二条　签到、签退管理 　　（一）柜员办理业务前必须办理签到手续，柜员的签到分为柜员交易签到和主管授权签到。 　　（二）柜员每天业务办理完毕，下班前必须办理正式签退手续。柜员临时离岗，应办理临时签退手续。对已办理正式签退的柜员，如遇特殊情况需重新签到，必须经3级以上主管批准。 　　（三）在所有柜员正式签退后，由3级以上主管进行营业机构的行所签退。 　　第十三条　交接管理 　　柜员轮班、短期离职和调离须经主管或上级部门批准，按规定做好有关