项目二金融产品营销流程及营销计划概要.ppt

* 项目二 金融产品营销流程及营销计划 项目二 金融产品营销流程及营销计划 知识目标： 掌握金融产品营销流程的含义和选择时应考虑的因素； 掌握金融产品营销流程的设计原则和设计步骤； 掌握金融产品营销计划应包括的各项内容； 掌握如何有效的执行和控制金融产品营销计划。 能力目标： 能运用金融产品营销流程的知识分析相关案例； 能运用金融产品营销计划的知识分析相关案例； 能运用金融产品营销流程和营销计划的知识为商业银行或保险公司等金融企业制定产品营销计划。 模块结构 模块一 金融产品营销流程 模块二 金融产品营销计划 模块训练：制定金融产品营销计划 模块一 金融产品营销流程 一、金融产品营销流程及其选择 二、金融产品营销流程设计 一、金融产品营销流程及其选择 （一）金融产品营销流程概述 金融产品营销流程是指金融企业的金融产品和服务的营销全过程。随着金融业的发展，尤其是金融产品营销的发展，现代金融产品营销流程较之以往的简单营销发生了很大的变化，各金融企业纷纷改造和优化自身的营销流程，使营销组织各个层次凝聚成合力，按照统一、高效的标准去开展营销工作，并且在流程的各个环节中真正形成能够被共享和复制的经验。 一、金融产品营销流程及其选择 （二）金融企业选择营销流程的制约因素 1、产品因素 2、市场因素 3、金融企业自身的条件 4、营销成本和效益的评价 二、金融产品营销流程设计 （一）金融产品营销流程的设计原则 1、一是创立有价值的营销流程，能为企业带来利润，能提高客户的忠诚度和满意度。 2、注重异质化的流程建设，体现企业的差异化。 3、创建难以模仿的营销流程模式。 二、金融产品营销流程设计 （二）金融产品营销流程的设计步骤 1、营销环境分析 2、金融产品购买者行为分析 3、目标市场选择 4、确定金融产品营销的价格、渠道和促销策略 5、营销流程效果评估 模块二 金融产品营销计划 一、金融产品营销计划概述 二、金融产品营销计划的内容 三、金融产品营销计划的执行 四、金融产品营销计划执行的管理 一、金融产品营销计划概述 （一）金融产品营销计划的概念及分类 1、金融产品营销计划的概念：是指金融企业在某一特定时期为了实现战略目标而制订的有关企业营销方面的行动方案，它是金融企业整体计划的一个重要组成部分。金融产品营销计划是营销领导层对企业在计划期内的营销目标、战略措施、行动方案以及计划实施和控制的筹划。 一、金融产品营销计划概述 （一）金融产品营销计划的概念及分类 2、金融产品营销计划的分类：金融产品营销计划一般可以分为专项营销计划和营销组合计划。专项营销计划是指针对某一特殊问题和销售某一特定的金融产品而编制的单项计划，具有较强的灵活性，在某一特定时期可能成为金融企业营销的重要任务。营销组合计划是指金融企业为了满足目标市场的需求，综合运用各种可以控制的营销手段以实现金融产品营销目标而制订的计划。 一、金融产品营销计划概述 （二）金融产品营销计划的制订规范 1、系统完整的结构 2、充足的数据支持 3、清晰的计划思路和目标 4、整合的策略系统 5、有条理的实施步骤 一、金融产品营销计划概述 （三）制定金融产品营销计划的注意事项 1、专人负责 2、完善的制订流程 3、各部门的合作 4、动态调整 二、金融产品营销计划的内容 （一）计划实施摘要 （二）企业当前的营销状况 1、市场状况 2、竞争状况 3、产品状况 4、分销状况 5、宏观环境状况 （三）机会和问题分析 1、机会/威胁分析 2、优势/劣势分析 二、金融产品营销计划的内容 （四）营销目标 （五）营销战略实施 1、目标市场 2、营销组合 3、营销费用 （六）行动方案 （七）营销预算 （八）计划实施的控制 三、金融产品营销计划的执行 （一）制订详细的行动方案 1、制订营销计划的步骤 2、制订营销计划的具体方案 （二）调整组织结构 （三）营销计划的分解 1、按时间分解营销计划 2、按区域分解营销计划 3、按阶段分解营销计划 4、按项目分解营销计划 5、按产品分解营销计划 6、按渠道分解营销计划 三、金融产品营销计划的执行 （四）营销计划的动态调整 1、滚动式营销计划 2、对市场态势的判断 3、对区域性营销计划的强化 4、营销计划动态调整的稳定性 四、金融产品营销计划执行的管理 （一）营销计划执行