二、法人治理与内控试题.docVIP

法人治理与内控参考题 一、单选题 1．国有独资商业银行监事会的产生办法由 ( )规定。 A.银监会 B.国务院 C.中国人民银行 D.以上三家都可以 2．任何单位和个人购买商业银行股份总额（ 　　）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。　 A．百分之五 B．百分之六 C．百分之八 Ｄ．百分之十 3．商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。以上所指的关系人不包括( ) A．商业银行的管理人员 B．商业银行的董事的近亲属 C．商业银行信贷业务人员的近亲属担任高级管理职务的公司 D．商业银行老客户的直系亲属投资的企业 4．根据《金融违法行为处罚办法》，未经银行业监督管理机构批准，金融机构擅自设立、合并撤销分支机构或者代表机构的，给予警告，并处（ ）罚款。 A.五万元以上十万元以下 B.十万元以上二十万元以下 C.五万元以上三十万元以下 D.十万元以上三十万元以下 5．未经依法批准，金融机构擅自变更股东、转让股权或者调整股权结构的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（ ）的罚款，没有违法所得的，处（ ）的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。 A. 1倍以上3倍以下，5万元以上30万元以下； B. 1倍以上2倍以下，5万元以上20万元以下； C. 1倍以上3倍以下，10万元以上30万元以下； D. 1倍以上2倍以下，10万元以上20万元以下 6．以下不属于银行业监督管理机构对银行业金融机构行政处罚的种类是：　（ ） A．警告 B. 罚款 C. 责令整改 D. 吊销金融许可证。　 7．单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过( )。 A．10% B. 20% C. 25% D. 30% 8．中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立（ ）个自助银行。 A．1 B. 2 C. 3 D. 4 9．一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（ ）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（ ）以下的交易。 A．1%，5% B．1%，3% C．2%，5% D．2%，3% 10.商业银行的内部审计实行全系统垂直管理，下级机构内部审计负责人的聘任和解聘应当由（ ）负责。 本级行长 上一级内部审计部门 上一级行长 总行董事会 11.商业银行对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告授信人净资产（ ）以上关联交易的情况。 A．5% B. 8% C. 10% D. 15% 12.重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行（ ），或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行（ ）的交易。 A.资本净额1%以上，资本净额5%以上 B.总资产1%以上，总资产5%以上 C.资本净额5%以上，资本净额10%以上 D.总资产5%以上，总资产10%以上 13.商业银行关联交易控制委员会成员不得少于（ ）人。 A.2 B.3 C.4 D.5 14.商业银行的一笔关联交易被否决后，在（ ）内不得就同一内容的关联交易进行审议。 A．一个月 B．三个月 C．六个月 D．一年 15.银行业金融机构内部审计人员原则上按员工总人数的（ ）配备，并建立内部岗位轮换制。 A.1% B.2% C.3% D.5% 二、多选题 1．《银监法》中规定的审慎经营规则，包括（ ）等内容。 A.损失准备金、风险集中 B.风险管理、内部控制 C.关联交易、资产流动性 D.资本充足率、资产质量 2．银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列哪些措施（ ）。 A.限制资产转让。 B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务。 C.限制分配红利和其他收入。 D.停止批准增设分支机构。 E.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利。 F.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利。 3．设立商业银行，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交哪些文件、资料（ ）。 A. 申请书，申请书应当载明拟设立的商业银行的名称、所在地、注册资本