融资融券问题解答.docVIP

QA问题解答 第一部分：征信部分 问题1：当天规范柜台信息后是否同步到征信系统？ 回答：当天更新客户信息，第二天能同步到征信系统。 问题2：当天客户转入资金，资产总值50万时当天不能录入征信系统？ 回答：是，征信系统取值是T-1日的资产总值，因此客户前一日人民币资产总值需达到50万(含)以上。 问题3：请问在哪能看到总部审核的反馈结果？ 回答：在已办事项中的 “跟踪”或者在“待执行人”中能查到审批步骤及下一步审核人员。 问题4：变更征信系统柜员、推荐人、专员如何申报？ 回答：通过办公网（OA）营业部业务处理单报给融资融券部授信申请岗。（具体要求已在群共享征信压缩包中提供） 问题5：单算人民币的资产不够?但加美?就够资产总值？ 1、客户在我公司交易须满6个月； 2、普通账户人民币资产总值50万（含）以上。 因此人民币资产总值不足50万的不可以开户。 问题6：客户再次征信的条件是什么？ 回答： 1. 为了掌握客户信用状况的变化情况，保证对客户的征信评级符合客户的实际情况，公司采取定期或不定期的方式对客户进行再次征信评级。2.客户申请调高授信额度的时候再次征信。 问题7：客户办理再次征信时是否要到营业部来办理？ 回答：本人必须持相关证件临柜办理。 问题8：客户办理再次征信时需要什么手续？ 回答：如同首次征信，客户提高额度需提供增加的普通账户对账单、信用账户对账单外可提供外部金融资产。（详见资融券业务营业部柜台操作指引》中再次征信流程） 问题9：客户办理再次征信时是否需要时间间隔（与首次征信相比）？ 回答：不需要，随时可以申请。 问题10：客户邮箱登陆地址是什么？ 回答：邮件登录地址： ,用户名：客户编码；初始密码：客户编码 电子邮箱名：客户编码@ 问题11：客户办理融资，同时想申请等额度融券或是更多额度，能否办理？ 回答：公司综合考虑各方面情况决定，在融资融券初期主要支持客户融资业务，暂不提供融券业务。在此，再次提示营业部，在客户申请授信额度时，务必跟客户充分沟通以上情况。当客户在充分知情的情况下，仍坚持申请融券规模时，公司目前可视客户情况批准名义融券额度。待日后时机成熟后，公司将公示可融出证券信息，客户才可进行融券交易。经公司研究决定对于融券为主的客户我们暂时不办理授信审批。 问题12：在“已退回流程”中，营业部怎么进行客户资料修改？ 回答：第一步：在“客户资料录入”菜单中调出客户信息，修改之后保存。第二步：在“已退回流程”中启动流程。 第二部分：柜台部分 问题1：投资者信用证券账户不可用于哪些业务？ 回答：投资者信用证券账户不得买入或转入除可充抵保证金证券范围以外的证券，不得参与定向增发、证券投资基金申购及赎回、债券回购、预受要约，也不得申请办理证券投资基金和债券跨市场转出、证券质押等业务。 问题2：融资融券开户时老股东卡是指什么？ 回答：老股东卡是指已经在中登开户的信用证券账户。在联合开户界面，选择老股东卡，则只开柜台信用证券账户和信用资金账户，不会开中登信用证券账户。 问题3：开户时，客户限制是否选择？ 回答：不选，但融资融券联合开户需完善普通账户信息。如：身份证升位、身份证有效期、电话、地址、采集照片等。 问题4：客户普通账户只下挂上海或者深圳（或者上海未指定）时客户只单开对应市场的信用账户是否可以？ 回答：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第十二条中“客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券”，同时融资融券业务申请表的利益冲突情况申报中第一条强调属于“目前是否与其他证券公司存在融资融券合同的存续关系”，这种情况的禁止开立两融账户。 因此开立信用账户前须跟客户确认是否存在与另一家证券公司签订融资融券合同。 查询方式： 查询深圳信用账户，通过代理中登深圳业务-深圳证券账户资料查询中输入，输入身份证号、姓名可查询开立信用账户情况。 因上海信用账户无法通过中登查询，只能客户真实申报，希望营业部对利益冲突情况申报中第一条事项的确认。 处理方法： 查询到客户在别的券商已开立信用账户的，尽快通知客户去另一家券商终止合同及注销信用账户。 问题5：已开立信用证券账户的投资者姓名/名称或身份证明文件号码发生变化的，应如何申请办理账户资料变更？ 信用证券账户在代理中登业务中是否有资料修改？ 回答：1.应向营业部申请，营业部办理时必须同时把信用证券账户和普通证券账户的资料变更。 2.上海信用账户没有，深圳信用账户有。上海市场信用账户和普通账户的资料是联通的，修改普通账户即可完成信用证券账户资料修改。 问题6：已开立信用证券账户的投资者可以申请注销普通证券账户吗？ 回答：在注销信用证券账户之前，投资者不得注销信用证券账户对应的普通证券账户。投资者持有2个或2个以上普通证券账户的，