解决中小企业融资难的办法和渠道.pptVIP

3.2 SESDAQ 标准 税 前 利 润 无 资 本 额 无 股 权 分 布 15％股份或50万股股票(较高者)由至少500名股东持有 其 他 具 发 展 潜 力 * 满2年，达到主板任何一个上市标准 － 可转到主板 3.3 新加坡上市费用 募集资金 (美金) 1,500万 (1.2亿 RMB) 2,500万 (2亿 RMB) 5,000万 (4亿 RMB) 咨询费*(最高) 1百万 1百万 1百万 承销与分销费 3-4% 3-4% 3-4% 总费用 145万 175万 250万 百分比 9.7% 7.0% 5.0% * 咨询费通常变动于 美金 80万 至 100万 (约 RMB650 - 800万) 银企合作协议书 第一条 银企合作方式 一、财务顾问服务：根据乙方的实际情况，甲方为其设计包括传统商业银行产品和投行产品在内的多种融资方案；协助甲方开展授信评级和客户评价工作；为甲方提供相关金融政策咨询服务。 二、股权融资：作为财务顾问服务对价，丁方为甲方创设一份股权投资期权的选择权，即甲方有权指定一个投资机构，在本协议设定的行权期间内，通过购买丙方持有的乙方部分股权的方式对乙方进行战略投资。 第二条 行权份额 在本协议书约定的期限内,未经甲、乙方书面同意，丙方不得减少注册资本。 第三条 行权价格 在本协议书约定的行权期间内，在本协议约定的行权份额内，行权价为 第四条行权期间 一、甲方指定投资人行使股权的有效期间自本协议生效之日起共计伍年。 二、在本行权期内乙方引入甲方认可的投资人入股后的一个月内，乙、丙两方应协助甲方指定的投资人以本协议约定的行权价格完成入股行权及股权变更登记手续等事宜。 第五条　股权行使 一、乙方、丙方应在本协议书签订时向甲方递交有效的乙方董事会和股东会同意本协议书内容的决议，并保证股权转让不违反乙方公司章程及其他公司规定，保证不存在其他优先购买之权利，在公司章程中增加未来五年内新老股东均得同意本协议书内容的条款，保证甲方指定投资人行使股权的有效性和可操作性。 七、中小企业集合股权投资类产品 高新区中小企业集合股权收益权类人民币理财产品 筛选一批拟上市中小企业。 我行向投资者发行人民币理财产品以募集资金，委托信托公司设立信托计划，用于向购买10家企业的股权收益权组成（股权收益权池） 《签订股权收益权转让及回购协议》 上市退出或溢价回购股权收益权池。 理财产品投资者 受托人： 信托公司 委托人： 商业银行 委托人： 商业银行 投资顾问： 基金或券商 托管人： 商业银行 ·优选A股股票 ·未上市公司股权 · 参与理财计划 分配投资收益 资金信托 收益分配 监督保管核算 收 益 投 资 投资指令 股权理财产品交易结构 其他融资方式＿－动产融资 一般来说，动产融资就是指贷款人以各种动产为担保物从银行获得资金支持的行为。从国外融资业的发展和我国实际上看，中小企业的动产融资主要有以下几类： 第一,金融租赁。通过租赁方式用设备抵押来融资在国外较为普遍，其实质上是企业通过暂时出让固定资产所有权作为抵押而获得信贷资金的一种新的融资方式。此外，企业还可以以设备为抵押，直接向银行贷款。 第二，存货融资。它以企业的存货，即原材料、在制品和制成品作为获得贷款的担保物。若企业违约，银行可将存货出售。实践中，银行从风险方面考虑，通常贷款额只能给与存货价值的50％以下的贷款。第三，应收账款融资。这类贷款种类较多，具有较大的灵活性和适应性，也是各国中小企业融资的重要来源形式，中小企业以应收货款为担保，银行就应收货款金额预先给予货款。因有些应收货款会成为坏账，中小企业一般只能借到应收货款的50％-80％的贷款。 第四，仓单质押融资。仓单质押融资业务核心做法是外地厂家、本地厂家与银行三方签订协议，待企业在银行存足规定比例保证金后，银行开出承兑汇票，企业到外地采购，并将足值货物存在银行指定仓库，银行控制提库仓单，并动态监控承兑汇票差款与等值货物的担保比例。 第五，知识产权担保融资。主要包括著作权、专利权、商标权，在特殊的情况下可以使之成为融资的担保对象。  博商管理科学研究院简介 博商管理科学研究院(Bosum Institute of Management Science)成立于2006年，是我国专门从事管理科学研究、理论转化及咨询辅导的综合性研发教育机构。研究院整合国内外一流院校的学科优势、人才资源，为企业提供综合性的总裁教育、管理层训练、企业咨询和投融资服务，为企业尤其是成长型企业提供综合管理服务的平台。 博商管理科学研究院立足珠三角，服务于长三角、西南、环渤