[制度规范]反洗钱工作管理制度.pdf

反洗钱工作管理制度 第一章 总则 第一条 为了切实维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪， 防止洗钱行为给公司带来潜在风险，根据《中华人民共和国反洗 钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑 交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易 管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录 保存管理办法》等法律法规的相关规定，制订本制度。 第二条 本制度所称洗钱，是指在公司对外交易过程中可能 发生的客户利用各种方式掩护、隐瞒的毒品犯罪、黑社会性质的 组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪，破坏金融 管理秩序犯罪，金融诈骗等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗 钱活动。 本制度所称反洗钱，是指保险公司为了预防上述各种洗钱活 动而依照本制度采取相关措施的行为。 第二章 机构设置和组织管理 第三条 总公司设立反洗钱工作领导小组，由合规负责人任 组长，成员由合规法律部、审计部、信息技术部、承保部、理赔 部、客户服务部等相关部门负责人组成。 第四条 公司反洗钱工作领导小组主要履行以下职责： （一）组织、领导公司反洗钱活动，提出公司反洗钱活动的 重大部署； 1 （二）指导公司反洗钱内控制度的制订及完善； （三）审议公司反洗钱年度工作报告及工作计划，并向董事 会、公司高级管理层报告； （四）指导、协调、监督公司反洗钱内控制度的执行； （五）对公司反洗钱工作中的重大事项进行决策，并监督执 行； （六）追究未执行反洗钱内控制度的部门及相关人员的责任； （七）指导反洗钱工作的对外合作与交流； （八）接受监管机构的其他反洗钱任务。 第五条 总公司反洗钱工作领导小组下设反洗钱工作小组， 由总公司各相关部门组成。 反洗钱工作小组对公司反洗钱工作领导小组负责并汇报工 作。 第六条 总公司反洗钱工作小组成员部门的主要职责 （一）合规法律部 1、统筹公司的反洗钱工作； 2、协调组织公司各部门开展反洗钱数据采集、反洗钱调查、 检查工作； 3、负责制订公司反洗钱管理制度； 4、制订培训计划、培训方案等，并根据具体情况牵头落实 反洗钱培训工作； 5、负责按照监管机构的要求制作、上报各项反洗钱报表和 报告； 6、负责其他反洗钱相关工作。 2 （二）信息技术部 1、负责对反洗钱工作提供技术支持和保障，按照监管机构 的要求开发、完善业务系统和程序，实现系统及时、准确采集大 额交易和可疑交易数据； 2 、负责实现系统对接后，协助合规法律部通过系统及时向 反洗钱监测中心报送大额交易和可疑交易数据； 3、配合公司对反洗钱工作的监督和检查； 4、负责协助反洗钱工作小组开展的各项反洗钱工作。 （三）承保部、理赔部、客户服务部 1、负责制订和监控实施承保、理赔客户身份识别和客户身 份资料、交易记录保存等相关内控制度； 2 、负责受理和协调解决本部门管理线关于反洗钱工作的相 关问题； 3、配合公司对反洗钱工作的监督和检查； 4、负责协助开展反洗钱业务培训； 5、负责协助反洗钱工作小组开展的各项反洗钱工作。 （四）财务部 1、负责受理和协调解决本部门管理线关于反洗钱工作的相 关问题； 2、负责协助信息技术部按照监管机构的要求实现系统及时、 准确采集大额交易和可疑交易数据； 3、配合公司对反洗钱工作的监督和检查； 4、负责协助开展反洗钱业务培训； 5、负责协助反洗钱工作小组开展的各项反洗钱工作。 3 （五）人力资源部 1、负责根据反洗钱法律法规的要求以及公司反洗钱的实际 需要，配备反洗钱工作人员； 2 、负责协助对员工进行反洗钱教育培训，增强员工反