理财规划师(三级)理论知识真题2010年05月绪论.pdfVIP

理财规划师(三级)理论知识真题2010年05月 一、单项选择题 1、下列对理财的理解，表述不正确的是( )。 A．理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段 B．理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划 C．理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同 D．理财规划通常由专业人士提供 2、( )不属于意外现金储备的支付范围。 A．重大疾病 B．意外灾难 C．犯罪事件 D．突然失业或失能 3、某客户61岁，今年刚退休，手中有工作期间积攒的存款10万元，下列( )是该客户适 宜的投资产品。 A．成长型基金 B．保险 C．国债 D．平衡型基金 4、分析客户财务状况是理财服务流程的重要步骤，()不属于分析客户财务状况的主要内容。 A．投资偏好分折 B．资产负债表分析 C．现金流量表分析 D．财务比率分析 5、我国企业的资产负债表和利润表是以( )为基础编制的