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完善反洗钱法律体系的几点设想 口李海燕 2006年 l0月31日十届全国人大常委会第二十四次会议通过、并 中国人民银行反洗钱部门之间的反洗钱合作机制。二是建立了打击洗钱 于2007年 1月1日起施行的《中华人民共和国反洗钱法》，着力于建立 犯罪协调会商机制．并向中国人民银行派驻联络员．成立了联络员办公 我国反洗钱预防、监控法律制度．是我国第一部关于反洗钱的专门性行 室。两项合作机制建立以后，公安部和中国人民银行定期举行情报会商， 政法律。随后中国人民银行出台了两部与此有关的部门规章，即《金融机 分析和判断重点可疑交易线索 双方还共同督办重大案件，并成功侦破 构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，这些 了一系列疑难案件和重大案件．收到了良好的社会效果。全国范围内也 法律的出台．标志着我国在建立健全反洗钱法律制度上又迈出了一大 建立了各地有关政府部门之间的反洗钱T作协作机制．地方反洗钱协作 步．结束了我国长期以来重惩治洗钱的刑事立法．轻预防洗钱的行政立 机制的建立有力地推动了各地反洗钱丁作的深入发展 法局面．表明我国已经初步建立了多层次的、立体的反洗钱法律体系。 目前．中国主要反洗钱_T作部门都建立了反洗钱执行机构，具体包 括中国人民银行反洗钱局、公安部经济犯罪侦查局、国家外汇管理局管 反洗钱法律体系的现状 理检查司、中国反洗钱监测分析中心等。中国人民银行各分支机构也从 1．以《反洗钱法》为重点，初步建立了反洗钱法律体系。 2004年开始逐步设立专门的反洗钱机构并配备专职反洗钱T作人员 为了依法有效开展国际国内反洗钱工作，迄今为止，我国通过了《反 目前在中国人民银行系统内．人民银行省一级派出机构基本都已经设立 洗钱法》，随后中国人民银行出台了两部与此有关的部门规章，即《金融 专门的反洗钱处 在人行和外汇局系统．直接和间接从事反洗钱_T作的 机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，修 已有52oo多人．再加上整个银行类金融机构则达到 l4万人 改了《中华人民共和国刑法》第一百九十一条“洗钱罪”、第三百一十二条 此外．2005年l0月．中国反洗钱监测分析中心互联网网站(www． “窝藏、转移、销售、收购赃物罪”、第三百四十九条“窝藏、转移、隐瞒毒赃 camlmac．gov en)正式开通运行 该网站的开通为金融情报交换和数据共 罪”等与洗钱活动相关的刑事犯罪规定。国务院颁布了《现金管理暂行条 享提供了网络平台．进一步拓展了中国反洗钱监测分析中心的数据采集 例》、《金融违法行为处罚办法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取 渠道．提供了涉嫌洗钱行为的举报途径．有助于形成与有关部门的联络 缔办法》及《个人存款账户实名制规定》等法规、《人民币大额和可疑支付 沟通机制 交易报告管理办法》和《人民币银行结算账户管理办法》等规章 为显示 3．中国人民银行及其分支机构是中国金融业反洗钱的监管机构．及 中国政府参加国际反洗钱和承担相关义务的政治意愿和决心．我国继批 时有效地进行反洗钱监管工作 准《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》和《联合国打击有组 反洗钱监管工作是落实反洗钱法律法规及各项政策的重要保障．是 织跨国犯罪公约》之后，于2005年l0月批准了《联合国反腐败公约》 至 反洗钱工作的重要手段 做好反洗钱监管工作．可以督促被监管对象建 此．我国已批准加入了主要的反洗钱国际公约 所有这些法律法规构筑 立有效的预防控制机制．从源头上监测与各种违法犯罪活动相关的异常 起反洗钱领域内基本的法律体系．为有效预防和打击洗钱．保障金融安 和可疑资金流动 全和稳定提供了法律基础 根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行承担“指导、部署金融 2．建立和健全了反洗钱工作部际联席会议制度和金融监管部门反 业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”职责．并对金融机构以及其他