《安徽大学期末复习小抄》国际金融整理.docVIP

外汇和汇率 外汇：是国际经济活动得以进行的基本手段，是国际金融最基本的概念之一。 广义外汇 （1）外币现钞，包括纸币、铸币等； （2）外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等； （3）外币有价证券，包括债券、股票等 （4）特别提款权 （5）其他外汇资产。 狭义外汇：强调能直接用于国际结算。 存在国外银行的外币存款 可以索取存款的外币票据（如汇票、支票等）。 外汇汇率（Exchange Rate）又称外汇汇价、外汇牌价，是一国货币折算成另一个国家货币的比率，即两种不同货币之间兑换的比率。 直接标价法：以一定单位的外国货币为基准，折算为若干单位的本国货币来表示汇率的方法。 间接标价法：以一定单位的本国货币为基准，折成若干单位的外国货币来表示汇率的方法。 注: 除英镑和欧元外其他货币与美元进行兑换时，美元为基准货币（即直接标价法） 买入汇率，又称买入价，是指在交易中外汇银行（报价的一方）向客户买入外汇时所采用的汇率。 卖出汇率，又称卖出价，在交易中外汇银行（报价一方）向客户卖出外汇时所采用的汇率。 注：所谓买入和卖出价是站在银行的视角，银行在进行套算等业务时则是站在用户的视角 即期汇率(Spot Exchange Rate)又称现汇汇率，是指在即期外汇交易中所使用的汇率。也即是外汇买卖双方成交后，在两个营业日之内办理外汇交割时所用的汇率。 远期汇率(