7理财和基金理财(吴博士).ppt

理财与基金理财;我们为什么要理财？;每个人都必须面对人生最大的小偷－通货膨胀！ ;通货膨胀—人生的最大的小偷 ;幸好，世界还存在着： 第八大奇迹——复利;一张白纸来回对折50次 ，你知道有多高吗？;答案是：;复利带来的奇迹;投资大师的业绩令人尊敬; 理财，只有理财，只有投资理财带来的复利，才能抵御通货膨胀，带来财富的不断增值，才能让您过上幸福的小康生活！ ;什么是理财; 理财不是投资 理财不是保险 理财更不是储蓄 理财就是一套科学、和协的财务资源配置计划;投资地图上星罗棋步，风险与收益并存 如何选择？;如何理财;各种主要投资工具的比较;各种主要投资工具的比较; 基金比存款的收益高，比期货外汇和股票更安全，比黄金和房地产的投入成本小且流动性好，又不像收藏品（艺术品、文物古玩等）那样需要极专业的知识。它适合不同层次、不同需求的投资人群，而且操作简单，收益稳定，实乃“轻松投资，愉快赚钱”的最佳工具。;什么是证券投资基金;为什么是轻松投资、愉快赚钱;托管银行;风险低：长期持有，不会亏损 收益稳： 组合投资，风险分散 风险防范机制完善 依靠专业高效的研究与投资团队，在对成长性、收益性及风险收益比深入研究的基础上，积极调整投资组合的品种和仓位，确保组合收益率超出市场平均水平 ;他山之石;他山之石;他山之石;熊市;年度;近2年半来不同投资主体收益率对比;罗盘经线;投资基金三绝招！;过去45年，美国年平均GDP成长3.1%;JF东方基金;长期持有优秀的基金,您将能获得丰厚的回报— 投资广发聚富收益率与持有时间的关系 ;投资优秀基金的回报率;四年中两次排在前20%的基金;组合投资的原则;组合A：一只基金的06年回报率； 组合B：四只同类型的基金组合的06年回报率。 ;06年前三名开放式基金的平均回报率是175%，前十名的平均回报率为165%。 如果把市场上所有的基金全买了，回报率只有117%，相差50%。 ; 根据四大要素，构建投资组合 1、风险承受能力（年龄、家庭状况、工作收入，投资经历，投资的比例） 2、风险态度（损失容忍度，获利动作） 3、投资期限（长期还是中短期） 4、目标用途（旅游、购房；教育、养老）;组合投资分散风险的实证;我们推荐的几个组合;何谓定投？;定投的三大优点; 定投因为每隔一段固定时间，不论市场行情如何波动，都会定期买入固定金额的基金。 ; 当基金价格走高时，买进的单位数较少；而在基金价格走低时买进的单位数较多，长期累积下来，成本及风险自然会摊低。;假设一年中某基金表现如下： ;广发聚富; 事实说明： 基金定投无需担心基金下跌，无需为何时买基金而烦恼。　;; ■ 银行自动扣款，不仅省去了舟车劳顿的辛苦，也节省您的办理时间，方便又有效率。 ;防范基金投资误区;