国际结算实训第0创新1章.pptVIP

第一章 汇 款主讲：侯波;第一节 电 汇;1. 银行柜面接单 以交通银行为例来说明，汇款相关人员请KOMPAL CORP.经办人员填具汇款申请书(汇款方式是电汇，需选择T/T)并盖单位公章。 2. 客户填写汇款申请书 汇款人应仔细看清银行所出具的汇款申请书的每一个栏位，并将业务场景中的汇款有关要素填写清楚。 3. 电汇方式 采用电汇方式时，交行作为汇出行审核汇款申请书和相关证明材料，在确认其资料准确无误后，依据汇款申请书，交行便制作并发出电文给其纽约交行(即账户行)。 1) MT103电文 --------------------------- Message Header ------------------------------ Swift Output : FIN 103 Single Customer Credt Transfer Sender : COMMCNSHNJG Receiver : COMMUS33XXX --------------------------- Message Text --------------------------------- 20 Sender’s Reference TT201005906 ;23B Bank Operation Code CRED 32A Val Dte/Curr/Interbnk Settld Amt Date 100625 Currency USD Amount 4000 50K Ordering Customer-Name Address Account /32181426216299 Name And Address KOMPAL CORP. NANJING, CHINA 53A Sender’s Correspondent – BIC BIC COMMCNSHXXX 57A Account With Institution - BIC BIC BOFAUS3NXXX 59 Beneficiary Customer-Name Addr Account /4615127 Name And Address CANADIAN CONSULATE GENERAL 235 EAST STREET NY, USA 71A Details of Charges SHA ? ;2) 业务处理要点 编写上述电文，需正确地理解报文的每个栏目。20是汇款银行自身编号。32A 是起息日、币种和金额，电文中Date 100625 Currency USD Amount 4000需与申请书一致。50K是汇款人信息，请见申请书。提请注意的是，汇款人在填写申请书时应填写公司的准确英文名称以免翻译有误，如康宝公司的英文是KOMPAL CORP.，如果翻译成其他内容，则会给查询等方面带来不必要的麻烦。32181426216299是汇款人在交行的公司账号。53A和57A是此汇款的路径，我们可以看出此汇款是通过交通银行纽约分行借记其总行COMMCNSHXXX在BOFAUS3NXXX的账户来完成款项的划拨的。59是收款人名称、地址和账号，信息取自于申请书。71A是费用承担方式，SHA表示汇款人和收款人对于汇款中银行所产生的费用是平分的。 ;案例1.2 2010年6月25日，CHINA TEXTILE CO., LTD.公司来交行欲给 JIANGSU RESOURCES NANJING CO., LTD.在上海银行南京分行(SWIFT No. ：BOSHCNSHNJA)的账号30200140550228汇USD199264.22。 1. 银行柜面接单 以交通银行为例，汇款相关人员请CHINA TEXTILE CO., LTD.经办人员填具汇款申请书(汇款方式为电汇，需选择T/T)并盖单位公章。 2. 客户填写汇款申请书 汇款人应仔细看清银行所出具的汇款申请书的每一个栏位，并将业务场景中的汇款有关要素填写清楚。 3. 电汇方式 一般汇款过程中会有银行扣费，但有些情况下客户要求汇