理财业务推动计划书.doc

理财业务推动计划书 ：计划书 推动 理财 业务 如何推动财产险业务 业务推动方法 表外理财业务推动 篇一：理财计划书 理 理财规划师：编号： 联系电话： 联系地址：财 计 划 书 尊敬的王先生： 很荣幸能为您制作理财方案，以下使用的数据和信息皆严格按照您提供资料进行统计和 分析。希望能对您的家庭理财和财务规划起到一定的帮助和启发。 当然我个人也有个关于家庭理财的观点想和您一起分享： “理财是种习惯，我们要养成好习惯，避免坏习惯”从您的家庭资产配置和规划来看，想必您对于日常理财还没有成为一种习惯，在当今社 会，理财能给您的家庭资产保值增值，帮助您规避风险，提高投资收益，是非常重要和必要 的技能。当然也欣喜的看到您对家庭理财已经开始去关注和了解，相信通过一段时间，加上 理财顾问的指导，您会对以后的家庭资产规划更有信心和能力。培养一种理财的习惯对于个人和家庭来说是非常宝贵的财富，习惯去了解各类金融产品 知识、习惯定期分析自己的家庭资产负债情况、习惯主动的去安排自己的资产和投资。当然 也要避免养成过度投资、盲目投资等坏习惯。所以我所制作的理财规划，不仅是一份简单的 家庭资产的规划书，更希望能帮助您和您的家庭培养一种良好的理财习惯。 最后，期待您能早日养成一个好的理财习惯，更期待您能早日乘上通往幸福生活的“快 车”。 一．个人基本信息分析 （1） 家庭收支情况汇总表：从您家庭收入情况分析，您每月的收入金额在15000元，一个月2500元的住房贷款。 从 您家庭支出情况分析，每月汽车油费支出500到1000元，每月1000元小孩教育费 具体资产状况如下表： （2）风险偏好测试 一． 您的年龄： ○ ６０岁以上 1分 ○ ５１～６０岁 2分 ○ ４１～５０岁 3分 ● ３ ０～４０岁 4分 ○ ３０岁以下 ５分 二． 您平均每月支出约占收入的： ○ １０ ０％以上 1分 ● ７１～１００％2分 ○ ５１～７０％ 3分 ○ ３ １～５０％ 4分 ○ ０～３０％ 5分 三． 您需要供养人口的平均数目： ○ ４人以上1分 ○ ３人 2分 ● ２人 3 分 ○ １人 4分 ○ ０人 5分 四． 您的投资中哪一品种所占的比重最大？ ○ 银行存款1分 ○ 保险 2分 ○ 房产 3分 ○ 债券 4分 ● 股票／基金 5分 五． 在选择投资对象时，您更倾向于下列哪类投资品种： ○ 平均投资收益率为３％，最好的情况是８％，最坏的情况为０.98％2 分 ○ 平均投资收益率为５.6％，最好的情况是１５％，最坏的情况是－３％4分 ○ 平均投资收益率为９％，最好的情况是２５％，最坏的情况是－１２.１％6分 ● 平均投资收益率为１１.７％，最好的情况是３３.６％，最坏的情况是－２０％ 8分 ○ 平 均投资收益率为２０％，最好的情况是５０％，最坏的情况是－３３.５％10分 六． 您 对投资价值波动的感觉是：○ 对任何波动都感到难以承受 1 分 ○ 能够接受轻微波动，关心资产保值多于增值2分 ● 能够理解并接受“高收益就意味着要承受投资波动” 3分 ○ 尽管会担心投资价值的剧烈波动，但能够接受投资亏损 4分 ○ 潜 意识中追求高增长，同时能够坦然接受投资亏损5分 七． 假如股市大市下跌２５％，您持有的某种股票也同样下跌２５％，您会怎样处理这 项投资？：○ 全部卖掉，断腕止损1分 ○ 卖出大半，保存实力2分 ○ 卖出小半，再观态势3分 ○ 按兵不动，等待反转4分 ● 追加投资，摊 平成本5分 八． 在您看表演时，舞台上的催眠师征求自愿者上台合作，您会上去吗？ ○ 免谈 1分 ○ 我不可能加以考虑 2分 ● 如果有人鼓励，我会试试 3分 ○ 我可能会做 4分 ○ 我绝对 会做 5分评分标准：(分值越低，表明风险承受能力越低；反之，分值越高，则表明风险承受能力 越高。) 选a为1分，b为2分，c为3分，d为4分，e为5分您的风险偏好测试级别： 问题1 2 3 4 5 6 7 8分数 （ ）（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）（ ） 总分（ ） 王先生是中庸进取型投资者 （３１－３７分） 您属于中庸偏进取型投资者。专注于投资的长期增值。常常会为提高投资收益而采取一 些行动，并愿意为此承受较大的风险。 二．理财目标 你的理财目标，我们通过你的表述基本清晰，特归纳如下几条。 a． 个人保障需求，想获得一个相对稳定和符合您现状 的保障。 b． 小孩教育需求：想建立一个比较稳妥的女儿教育基 金。 c． 资产增值需求：想把现有的资金用活，提高收益率， 但要兼顾流动性。 三．理财计划 （1） a：个人保障需求：意外保险作为一种收费低，保篇二