第九章 个人理财业务风险管理-基础资产风险.pdfVIP

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 个人理财 第九章 个人理财业务风险管理 知识点：基础资产风险 ● 定义： 理财资金的最终运用方向——基础资产所面临的市场风险是理财产品最常见 甚至最主要的风险。这类风险因产品的基础资产类型而异 ● 详细描述： 1信用类，有信用风险，指借款人因各种原因未能及时、足额偿还债务 或银行贷款而违约的可能性。 2利率类有利率风险，指市场利率波动带来的不确定性。 3汇率类有汇率风险，指汇率波动带来的损失。 4股票类，有股票价格风险，指则本市场变动和股票本身价格波动带来 的风险。 5商品类有商品价格风险，指由市场或其他因素引起的商品价格波动的 可能性 例题： 1.理财产品的基础资产的市场风险按基础资产分类主要包括（）。 A.信用类 B.利率类 C.汇率类 D.股票类 E.商品类 正确答案：A,B,C,D,E 解析：理财产品的基础资产的市场风险按基础资产分类：信用，利率，汇率 ，股票，商品 2.理财产品最常见甚至最主要的风险是（）。 A.基础资产的市场风险 B.支付结构风险 C.投资管理风险 D.违约风险 正确答案：A 解析：基础资产所面临的市场风险是理财产品最常见甚至最主要的风险 3.理财资金的最终运用方向（即基础资产）所面临的市场风险是理财产品最 常见、甚至最主要的风险。这类风险因产品的基础资产类型而异，基础资产 面临的市场风险有（）。 A.流动性风险 B.利率风险 C.汇率风险 D.信用风险 E.股票价格风险 正确答案：B,C,D,E 解析：理财资金的最终运用方向所面临的市场风险是理财产品最常见、甚至 最主要的风险。这类风险因产品的基础资产类型而异。基础资产面临的市场 风险有信用风险、利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险 4.理财产品按基础资产分类不包括（）。 A.债券类 B.汇率类 C.利率类 D.信用类 正确答案：A 解析：理财产品按基础资产分类：信用，利率，汇率，股票价格，商品价格 5.按照个人理财产品的主要构成要素，个人理财产品风险方面不包括 A.基础资产的市场风险 B.支付结构风险 C.投资管理风险 D.违约风险 正确答案：D 解析： 个人理财产品风险方面，按照个人理财产品的主要构成要素，可以分为市场 风险、支付结构风险、投资管理风险 6.风险最高的基础性金融产品是()。 A.股票 B.债券 C.基金 D.期货 正确答案：A 解析：风险从大到小依次为：股票＞债券＞基金。期货不是基础性资产 7.基金产品的主要风险包括()。 A.价格波动风险 B.市场波动风险 C.股市震荡风险 D.流动性风险 E.汇率风险 正确答案：A,D 解析： 基金产品的主要风险包括（1）价格波动风险。由于股票和债券的价格会有 波动，基金的价格也会因此而发生波动。（2）流动性风险。封闭式基金在 市场进行买卖，购买者有可能会面临在一定的价格下无法出售的风险或不能 及时出售的风险。 8.市场价格出现不利的变化而导致的风险属于（）。 A.市场风险 B.流动性风险 C.销售风险 D.违约风险 正确答案：A 解析：市场风险的定义 9.资产市场变动和股票本身价格的波动所带来的风险属于（） A.信用类 B.利率类 C.汇率类 D.股票类 正确答案：D 解析：股票类风险的定义