第一节央行述.ppt

第一节 中央银行概述 一、中央银行的产生和发展 1.中央银行的含义 中央银行是一国金融体系中居于核心地位的，负责制定和执行国家货币金融政策，代表政府进行金融管理和调控的特殊金融机构。 2.中央银行产生的背景 中央银行的产生有其客观必然性 （1）统一银行券 发行的需要。 （2）统一票据清算的需要。 票据交换所 （3）最后贷款人的需要。 （4）金融监管的需要。 3.中央银行产生的途径 从中央银行的建立方式看，无不遵循两种建立模式 从众多商业银行中逐渐分离出一家,专门执行央行职能 :如英格兰银行 政府出面成立专门的央行：如瑞典国家银行 4.发展历程 1）中央银行的初创时期：19世纪到第一次世界大战前 特点: 由商行演变而来 2）中央银行的普遍推行时期:一战到二战结束 特点: 政府组建, 职能全面 3）中央银行的强化时期：二战后 特点: 国家控制强化, 央行合作强化 二、我国中央银行的建立与发展 1.旧中国的中央银行 清政府时期的中央银行：大清银行 国民党时期的中央银行：中央银行 2.新中国的中央银行 1）建立 中国人民银行：1948年12月1日在华北银行、西北农民银行、北海银行几家根据地银行基础上成立 2).大一统的银行体制：1984年前 建国后30年，全国基本上只有中国人民银行一家银行，经办各种银行业务，集货币发行、代办国库及工商信贷业务于一身。 3).二阶银行体制的建立：1984年 1983年9月17日，国务院发布《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》，决定中国人民银行作为我国的中央银行，原由中国人民银行办理的工商信贷和城镇储蓄结算业务改由新成立的中国工商银行承办。从1984年1月1日起，中国人民银行开始正式行使中央银行的职能。 4).明确职能：货币政策和金融监管 1993年12月，《国务院关于金融体制改革的决定》 5).立法：法律保障 1995年3月18日，《中华人民共和国中国人民银行法》，以法律形式明确了其中央银行地位 6).中央银行管理体制的改革： 1998年底，改行政区划为经济区划，全国设立9家大区行，并设重庆和北京两个营业管理部。 7). 职能调整：金融监管职能被分离 2003年12月27日，新修订的中国人民银行法规定，央行的职能是：在国务院的领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。 我国的金融监管机构 三、中央银行性质  是一国的货币金融管理机构，是具有银行特征的国家机关，在各国的金融机构体系中居于核心和主导地位。 1.地位的特殊性 在金融市场上处于支配地位。 2.经营管理的特殊性 其经营目的不是为了盈利。 3.业务的特殊性 中央银行在原则上不经营一般商业银行业务. 四、中央银行职能  1.发行的银行 中央银行是一国货币的唯一、集中和垄断发行者 中央银行发挥其全部职能和实施金融宏观调控的基础，也是中央银行的最基本、最重要的标志 2.银行的银行 ?所谓银行的银行, 是指中央银行只与商业银行和其他金融机构发生业务往来，并不与工商企业和个人发生直接的信用关系。 具体体现在：存、放、汇 1）集中商业银行的存款准备。 幻灯片 28 2）充当最后贷款人。 3）组织全国票据清算 。 3.国家的银行 是指中央银行代表国家制定和执行货币政策，代理国库收支并为国家提供各种金融服务。 具体体现在： 1)代理国库收支。 2)向政府提供信用。 3)保管国家黄金外汇储备。 4)代表政府参加国际金融活动。 4.我国中央银行的职能 中国人民银行法（1995）： 在国务院的领导下，制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理。 新中国人民银行法（2003）： 在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。（货币政策职能与金融监管职能分离： 我国的金融监管机构） 五、中央银行类型 1.单一型中央银行制度 单一制中央银行制度，是指在这个国家中行使中央银行职能的银行只有唯一的一家。 一元式：在一国内建立统一的中央银行，采用总分行制。世界上大多数国家都采取这种模式，如英国、法国、日本、意大利、中国等。 二元式：在一国内建立中央和地方两级中央银行机构。实行联邦制的国家多采用这种制度，如美国、德国等。（美国：12个联邦储备区,每区一家银行） 2.复合型中央银行制度 复合中央银行制度，即不设专门行使中央银行职能的银行，而是由一家经营一般银行业务的大银行兼任中央银行职责，这种银行同时具有商业银行和中央银行双重特征。 （前苏联和东欧国家以及1984年以前的中国） 3.跨国型中央银行制度  两个以上主权独立国家共有的中央银行。其职能主要有：发行货币、为成员国政府服务、执行共同的货币政策及其有关