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新常态下财务公司助力集团发展功能优势分析 　　[摘 要]财务公司是企业集团产融结合的最佳结合点，发挥着连接产业和金融两大领域“金融桥梁”的作用。在当前金融业必须服务于实体经济的政策背景下，各企业集团财务公司主动适应新常态发展，准确定位，扎根实业，以服务于集团整体战略和实体经济发展为己任，其所发挥的作用越来越得到集团和成员企业的认可，也越来越成为大型企业集团跨越式大发展中不可或缺的一股重要力量。文章就财务公司以提升资金归集度为根本提高集团资金管控力，以多样化金融功能满足成员单位资金需求，以助推集团主业为宗旨服务实体经济高效发展，以科学管理保障集团资金防范风险，以高素质金融人才为集团金融发展提供优质血液五个方面进行了详细论述 [关键词]财务公司；资金集中管理；资金预算管理 [DOI]10.13939/j.cnki.zgsc.2016.40.069 财务公司是企业集团产融结合的最佳结合点，发挥着连接产业和金融两大领域“金融桥梁”的作用。在当前金融业必须服务于实体经济的政策背景下，各企业集团财务公司主动适应新常态发展，准确定位，扎根实业，以服务于集团整体战略和实体经济发展为己任，其所发挥的作用越来越得到集团和成员企业的认可，也越来越成为大型企业集团跨越式大发展中不可或缺的一股重要力量 1 以提升资金归集度为根本不断提高集团资金管控力 资金集中管理是财务公司的根本职能，也是各项业务工作顺利开展的前提和基础。加强资金集中管理，提高集团资金使用效率，促进集团整体利益最大化成为财务公司功能发挥的第一要务 1.1 通过政策考核加优质服务，强化资金归集能力 财务公司一方面依托集团政策支持，将资金归集度列入对成员单位的年度目标考核之中，对成员企业资金归集提出了具体的要求和目标。另一方面主动加强服务，财务公司坚持“效率高于银行，价格优于银行”的服务理念，对资金结算效率和资金价格进行承诺，进一步提升成员单位资金集中管理积极性 1.2 稳步推进资金预算管理，提升资金使用效率 目前，很多财务公司通过直接或间接的方式接手集团资金计划、头寸管理、流动性管理等方面工作。国信财务公司采用多种金融手段确保资金平衡，在成员单位有突发性的资金支付需求时，公司利用同业拆入和再贴现等金融工具，迅速弥补头寸，保证资金支付安全。同时根据融资月报表，汇总大额还贷计划，公司按日提前备付头寸，保证成员单位及时足额偿还贷款，维护集团及成员单位良好的信用记录。通过提前做好资金平衡工作，最大限度减少备付资金的留存限额，进一步提高集团整体的资金运作效率和效益 1.3 协助集团做好融资集中管理，降低融资成本 企业集团成员单位众多，融资量巨大，各自为政的融资方式效率低下、成本高昂，且蕴含较大的风险。新常态下，财务公司在做好资金归集、结算的基础上，通过挖掘资金管理的深度，能够更好地协助集团开展融资集中管理，促进资源充分利用，降低融资成本。目前业内不少财务公司已设置了专职的资金管理岗或融资管理部门，统一对接集团及成员单位的筹融资，通过代表集团同外部金融机构统一议价，发挥高级咨询顾问职能，以银行贷款、中票、短融、企业债等多种方式为集团融资，大大提升了集团资金保障能力 2 以“多品种、个性化”金融功能满足成员单位资金需求 新常态下，财务公司业务功能的不断丰富完善，紧跟监管要求和行业发展趋势的不断创新转型，成为财务公司充分发挥金融牌照功能，促进集团整体发展，服务成员企业满足金融需求的重要因素 2.1 积极尝试产业链金融服务 在行业发展趋势和评级导向的新常态下，财务公司越来越重视为集团主业板块整体发展提供增值服务，将服务重点逐步向产品的上下游延伸。财务公司通过运用代理承兑、代理贴现、受托保理、受托按揭等业务可以有效满足重要企业上下游客户的资金需求，促进企业集团购销更加顺畅，提升集团品牌影响力。一些财务公司在合规前提下还提供专业的个性化服务，如对上游企业持有商票进行保贴，让更多的持票企业能以更低的价格、更便捷的手续获得资金 2.2 探索新业务模式增强创效能力 面对利率市场化存贷利差不断缩小的趋势，财务公司及时调整定位，改变模式，积极加强市场调研，挖掘理财能力，在“集团外盈利”方面狠下功夫，充分运用闲置资金开展投资业务，力争寻求新的利润增长点。2016年以来，国信财务公司积极发挥牌照优势，开展有价证券投资等业务，建立完善有价证券投资管理制度，选取优质对手开展合作，进一步拓宽了利润来源 2.3 金融同业合作更加紧密 新常态下，财务公司通过充分发挥金融牌照优势，积极与银行等金融同业开展多渠道、多层次、多维度的合作，以及个性化的金融服务和优惠的融资，为“资金池”蓄入低成本的外部资金，服务于集团和成员企业的发展。近年来，国信