酒店财务部信贷执行程序.doc

主题： 酒店信贷执行程序 文件编号: FR- 003 发文日期: 2011/1/13 页数: 共11页 拟文: 审核: 批准（总经理）: 收文部门: 总经理办公室 抄送: 传阅 阅后存档 保密 保密期限 其他 定义: 信贷服务是指酒店在运营过程中与客户建立信贷关系，负责客户的信用审核，为客户提供信贷服务，以便及时收回客户赊欠消费款。 核定住店预收押金金额，相当于客人住店期间应支付的房费的1.5 倍，其中包括餐费和其他杂项费用。依此收取合理的押金，将有效地防范跑帐风险。 目的: 信贷服务程序及制度的确立，有利于帮助管理层在控制和防范风险的前提下，与客户进行正常的业务交往。 规定: 签定信贷协议的公司或个人限在协议规定金额内挂帐，并依协议按期结清挂帐费用。 每年年终，酒店信贷经理将对所有信贷协议公司或个人全年消费情况和付帐情况进行分析，予以信誉评估，并作出相应得调整。 未经财务总监批准，不得以收取信用卡形式，向客人垫付现金。 以支票形式支付预付款的客户，任何情况下都不能因为收取的支票金额超过帐单消费金额而以现金退还。 客人入住时未能提供充分资料证明是协议公司的客户，前厅应按普通散客的门市价收费。待收到有关授权信和证明文件后，可批准扣减房费。 除客人实行现付和集团酒店内部之间根据催款通知单相互挂帐以外，酒店任何人无权自行担保无信贷协议暂挂帐处理。除总经理、财务总监或销售总财务监可以担保外，其他人员一律不可担保，但担保金额必须是担保人工资足以抵限额内，担保期限为一周，如在担保期内未结清此帐，财务部将直接从该担人的当月工资中扣除结算。 信贷审批需经信贷经理、财务总监、总经理签字认可。 程序: 信贷协议的申请: 销售部/餐饮部/前厅部的人员将信贷申请表发给希望与酒店建立信贷关系的客人。然而，并不是毫无选择的和每个客人和公司建立信贷关系。 申请表(见附件 1)上要求的信息必须及时完成并由公司负责人或授权人签字。收到完成的表格后，销售部的相关人员应该确保申请表上所有要求的信息已正确填写。 填写完毕的申请表在递交给信贷经理前，要先交由销售部总监及相关部门总监填写意见、建议和信贷金额。 信贷经理将通过与其它酒店的核查以及银行提供的参考来核准申请人的资格与相应的信贷证明。 信贷经理将以下信息编辑成册并在每次信贷会议上提请通过： 公司/个人的名字 商业类型 信贷限额 各部门总监提供的意见和建议 酒店提供的参考 银行提供的参考 付账史 特殊要求 1.6 信贷经理，财务总监和总经理将在申请表上填写同意或不同意。 1.7 酒店所提供的信贷金额和期限将由信贷经理以书面的形式通知申请信贷公司。一份复印件将交给相关部门总监。 1.8 信贷经理立即将最新的有信贷协议的公司名单提交给相关部门，此名单每月更新一次。 1.9 特例 – 至于有好的财务背景的著名公司，总经理可以批准信贷协议而不需要正常的审核程序。此特例需有总经理的书面核准签字，信贷经理和财务总监的意见也应考虑并记录。 债务人的分类: 散客 本地公司 海外公司 旅行社 政府部门 其他 信贷付款方式: 3.1 宴会与外卖: 3.1.1 必须事先收取押金，押金的数额由信贷经理和财务总监商定。最好是在宴会前付清全款。 3.1.2 无信贷协议的公司，宴会消费的确定和在宴会前收取等值消费的50%是很重要的。但是欠款和信贷金额要密切关注。 3.2 团队和会议: 3.2.1 必须收取预订房的押金，而且必须在团队到达前收到全款。 3.2.2 预付一览表: 根据合同的预期收入 团队占房(不退还) 10% 团队到达前60 天 40% 团队到达前20 天 100% 3.2.3 取消一览表: 取消日期距到达日期 根据合同的预期收入 60 天以上 10% 21 天到59 天 40% 少于20 天 100% 3.3 住店客人、旅行社、航空公司: 付账方式 信贷限制 备注 现金 预收押金 核定住店预收押金(见第1 页定义) 信用卡 预取授权 预取授权并将授权凭证订在登记卡后面 公司付账 有信贷限制 需要提供付账方式的授权信 预定的信贷程序: 4.1 前厅经理和信贷经理必须协商制定信贷金额和期限。 当接到一个预订后，重要的一点是除获得付账方式以外，还应问清账目分类要求。 4.2 预定的途径: a) 信件/传真 b) 电话 c) 个人要求 d) 旅行社订房凭证 4.3 要求的基本信息: a) 客人的全名 b) 到达/离店的日期 c) 房态和特殊要求 d) 订房者的全名，电话号码，职位，公司名称和地址 e) 付账方式 f) 同意的房价 4.4 信件/传真预订: 4.4.1 通过信件/传真订房，在确认有房后要求客人提供账目分类方式并 且回传。 4.4.2 如果客人要求挂帐，核查一下客人所在公司是否已经与酒店