1-金融理财和法律.pdf

AFP ®®资格认证培训考前精讲资格认证培训考前精讲 金融理财与法律金融理财与法律 1 声声 明明 本讲义讲述内容为课程中相对本讲义讲述内容为课程中相对 的重点难点以及学员发问较多的问 题，不涵盖所有考试范围。 AFPAFP资格认证考试范围应以当资格认证考试范围应以当 年《考试大纲》为准。 2 理财与法律理财与法律  法律基础知识法律基础知识  客户客户及客体客体的权利权利  你与客户的法律关系  理财相关法律理财相关法律  民事权利民事权利、、民事义务和民事法律责任民事义务和民事法律责任  民事法律纠纷的处理 3 民事法律关系的主体民事法律关系的主体-公民公民 （（自然人自然人））  公民公民 （（自然人自然人））  包括公民、个人合伙、个体工商户、农村承包经营户  公民的民事权利能力  公民依法享有民事权利和承担民事义务的资格  始于出生，终于死亡  公民的民事行为能力公民的民事行为能力  公民通过自己的行为取得民事权利和承担民事义务的资格 4 年77月真题月真题  根据我国法律对公民民事行为能力的相关规定根据我国法律对公民民事行为能力的相关规定，，以下以下 说法中正确的是（ ）。 A ．18周岁以下的未成年人均为无民事行为能力人，不 得独立从事任何交易 B ．只要有自己的财产，15周岁的未成年人也可独立与 商业银行订立委托理财合同商业银行订立委托理财合同 C ．17周岁的小董初中毕业后即创业开店，月收入1万 元元，他可以独立与银行订立委托理财合同他可以独立与银行订立委托理财合同 D ．小马20周岁，正在上大学，无固定收入，刚继承了 一笔财产一笔财产，他无权独立就这笔财产与商业银行订立委他无权独立就这笔财产与商业银行订立委 托理财合同  答案答案：C 5 民事法律关系的主体民事法律关系的主体-法人法人  法人法人  与公民对称的另一类主体。《民法通则》规定：法人是具有民事 权利能力和民事义务能力，依法享有民事权利和承担民事义务的 组织组织。  法人的要件  依法成依法成立  有独立的财产或经费  有自己的名称、组织机构和场所  能够独立的承担民事责任能够独立的承担民事责任  法人的民事权利能力和民事行为能力  从法人成立时产生从法人成立时产生，，到法人终止时消灭到法人终止时消灭  法人的分类  企业法人  非企业法人 6 企业法人企业法人—公司公司  公司的定义公司的定义  是按照公司法组建并以盈利为目的的企业法人。公司有独立的 法人财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务 承担责任承担责任。 50个以下的股东共同出资设立，股东以出 资额为限对公司债务承担有限责任，公司 有限责任公司 以其全部资产对债务承担有限责任。包括 一人有限责任公司人有限责任公司，即由即由一个自然人个自然人 （（法法 人）设立的有限责任公司，最低注册资本 公