第八章 金融犯罪与刑事责任-危害货币管理罪的类型.pdfVIP

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 银行业法律法规与综合能力 第八章 金融犯罪及刑事责任 知识点：危害货币管理罪的类型 ● 定义： 包括：金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪和持有、使用假币罪 两种。 ● 详细描述： ① 金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪：是指银行或者其 他金融机构的工作人员购买伪造的假币，或者利用职务上的便利，以伪造的 货币换取货币的行为。 A. 客体是国家的货币管理制度 B. 客观方面表现：一是购买假币，二是利用职务便利，以假币换取货 币 C. 主体是特殊主体，为银行或其他金融机构的工作人员 D. 主观方面是故意。 犯本罪的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万以下 罚金；数额较大者，处十年以上有期徒刑或无期徒刑，处二万元以上二十万 以下罚款或没收财产；情节较轻的，处三年以下有期徒刑或拘役，处一万元 以上十万元以下罚金。 ② 持有、使用假币罪：是指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而 持有、使用，数额较大的行为。 A. 客体是国家货币管理制度 B. 客观方面表现为持有、使用伪造的货币，数额较大的行为， C. 主体是一般主体 D. 主观方面是故意。 犯本罪的，数额较大的，处三年以下有期徒刑或拘役，并处一万以上十 万以下罚金；数额巨大的，三年以上十年以下有期徒刑，处二万以上二十万 以下罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑，处五万以上五十万以下 罚金或没收财产。 行为人出售、运输假币后又使用的，以出售、运输假币罪和使用假币罪 数罪并罚。 例题： 1.某犯罪分子将50元面额的人民币涂改成为100元面额的人民币，这种行为 属于（）。 A.出售、购买、运输假币罪 B.持有、使用假币罪 C.变造货币罪 D.伪造货币罪 正确答案：C 解析：变造货币罪，是指对真币采用挖补、剪贴、揭层、拼凑、涂改等方法 进行加工处理，改变货币的真实形状、图案、面值或张数，改变票面面额或 者增加票张数量，数额较大的行为。 2.以下各罪中，其本罪侵犯的客体是国家货币管理制度的是()。 A.伪造货币罪 B.出售、购买、运输假币罪 C.金融工作人员购买假币罪，以假币换取货币罪 D.持有使用假币罪 E.变造货币罪 正确答案：A,B,C,D,E 解析：以上各罪侵犯的客体都是国家货币管理制度。 3.以下各罪主体中，与其他几项主体不同的是()。 A.伪造假币罪 B.出售假币罪 C.金融工作人员购买假币罪 D.变造货币罪 正确答案：C 解析：A、B、D项的主体是一般主体，为年满十六周岁，具有辨认控制能力 的自然人。 C项的主体是特殊主体，为年满十六周岁，具有辨认控制能力的银行或者其 他金融机构的工作人员。 4.对货币采取挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法使货币加大数量或者改变面额 ，且数额较大，这属于（）。 A.变造货币罪 B.持有使用假币罪 C.伪造货币罪 D.出售、购买、运输假币罪 正确答案：A 解析：行为人出售、运输假币后又使用的，以出售、运输假币罪和使用假币 罪数罪并罚 持有、使用假币罪：是指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使 用，数额较大的行为。伪造货币罪则是伪造货币的行为。 5.某储蓄所出纳员刘某在工作期间从他人手中获得百元面额假币11000元。 后刘某利用职务上的便利，趁储户取款之机，先后在给储户支付存款时夹带 假币1500元。案发当日，从被告人刘某的办公桌内查获假币30500元。刘某 的罪行为（）。 A.持有、使用假币罪 B.伪造、变造金融票证罪 C.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪 D.非法吸收公众存款罪 正确答案：C 解析：金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪是指银行或者其他金 融机构的工作人员购买伪造的货币，或者利用职务上的便利，以伪造的货币