基金法规-易出错的80道题11-20(点趣乐考网提供).pdfVIP

北京点趣教育科技有限公司 基金法规-易出错的80 道题11-20（点趣乐考网提供） 考试都希望一次性通过，但是遇到难以选择的考题难免掉进陷阱， 点趣乐考网帮您排忧解难  11[单选题] 基金管理公司应当设立督察长，对 （ ）负责，经 （ ）聘任， 报证券监督管理机构核准。 A.董事会；经营层 B.理事会；董事会 C.总经理；董事会 D.董事会；董事会 参考答案：D 易错项为C 。 o 参考解析： D[解析]基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监 督管理机构核准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席 公司相关会议，调阅公司相关档案．就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、 评价、报告、建议职能。  12[单选题] 基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账 户是 （ ）。 A.基金账户 B.银行存款账户 C.结算备付金账户 D.基金销售结算专用账户 参考答案：D 易错项为A 。 o 参考解析： D[解析]基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基 金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。 北京点趣教育科技有限公司  13[单选题] 以下关于证券投资基金分类的意义的说法正确的是 （ ）。 A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于 投资者做出正确的投资选择与比较 B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础 C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实 施更有效的分类监管 D.以上说法都正确 参考答案：D 易错项为B 。 o 参考解析： D[解析]随着基金数量、品种的不断增多，对基金进行科学合理的分类，无论是 对投资者、基金管理公司，还是对基金研究评价机构、监管部门来说，都有重要 意义。对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择 适合自己风险收益偏好的基金。科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种 基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。 对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基 金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。对监管部门而言， 明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。所以 选项A、B、C说法都正确，故本题选D。  14[单选题] 当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违 规的，应该向 （ ）报告。 A.中国人民银行 B.中国证监业协会 C.中国证监会 D.中国基金业协会 参考答案：C 易错项为B 。 o 参考解析： C[解析]证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根 据具体情况采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证 监会报告。  15[单选题] 基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是 （ ）。 北京点趣教育科技有限公司 A.进行基金投资人风险承受能力调查 B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品 C.向投资人承诺收益 D.介绍投资人想要了解的基金产品情况 参考答案：C 易错项为B 。 o 参考解析： C[解析]选项C属于基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形：违规对 投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。  16[单选