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低风险-固定收益类品种 定向专户投资建议书 上海国泰君安证券资产管理有限公司 序 言 上海国泰君安证券资产管理有限公司，一个以“诚信、亲和、专业、创新”为理念的公司，一直以来十分重视营造与阁下、社会共同发展的共生网络。 热切希望能有机会与社会各界共同寻求在资本市场互利互惠、携手进步、共同发展的道路一、方案概述及投资操作 根据贵公司反映，每年有上亿的流动现金，拟定于投资低风险、固定收益类品种。建议此笔资金可通过在我司开设定向委托专户，实现以下低风险产品的资产配置，在2013-2014年度实现稳定增值目标： 投资 品种 产品 范围 投资比例 及期限 投资理由简述 预期收益 固定收益类品种 各类债券、短融、理财产品、同业存款等低风险产品 60%-80% 可由客户自行设定投资封闭期限 灵活机动，变现资金可随时追加到该投资品种中；2012年年化收益超过12%；运作多年业绩领先 4.5%-8% 股指期货对冲套利 股指期货完全对冲套利，覆盖所有风险敞口 10%-20% 封闭3个月,赎回20%以上资金需提前1-2周通知 灵活机动，可随时追加资金，赎回资金20%以上需提前1-2周通知；历史业绩业内第一；运做7年以来从未出现亏损。 6%-15% 现金管家/君得利 运作7年一直实现理想正收益 0%-20% 随时可申购、赎回，1-2个工作日可取现 安全性极高，优于银行活期存款、7天通知存款、货币基金；流动性高，可满足日常需求 2.5%-4.1% 预计总体年化收益：5% -- 8.5% 二、各投资品种详细介绍 1、固定收益类专户 我司固定收益投资部目前管理的固定收益类专户资产超500亿，与国内大中型企业、银行、信托等多家金融机构均有合作，历史业绩优秀。固定收益类专户具有低风险、高稳定性、每一季度初预期收益可预见性强、封闭期越长收益越高等特点，特别适合贵公司的上亿规模大资金运作。 运作5年多以来，我司为其他机构代理的固定收益类专业，实际投资业绩如下： 债券型信托及专户 为某省农信社担任投资顾问，管理其10亿自有资金，2010年6月1日正式运作至今，5个月的净收益达到2.31%(合同终止于2010年11月3日)。 自07年以来，固定收益团队直接负责母公司闲余的流动资金管理，日常的管理规模在20亿元以上，显著地提高母了公司流动资金的管理效率。 担任北京银行“富锦5号”结构化新股理财产品投资顾问（已结算），负责为该产品的日常运作提供投资建议，该产品的期限为1年，到期时累计收益率为18.77%。 担任中海-浦江之星2号-君利稳健收益集合资金信托计划投资顾问（已结算），负责为该产品的日常运作提供投资建议，该产品为固定收益类理财产品，期限为8个月，到期时累计收益超过15%。 担任上海银行“慧财”第一期债券增强理财产品投资顾问（已结算），负责为该产品的日常运作提供投资建议，该产品为固定收益类理财产品，期限1年，到期时累计收益为9.7%。 担任华夏银行君利稳健收益理财产品投资顾问（已结算），负责为该产品的日常运作提供投资建议，该产品为固定收益类理财产品，期限6个月，到期时累计收益为9.74%。 担任东莞银行“玉兰理财2号”投资顾问（已结算），负责为该产品的日常运作提供投资建议，该产品为固定收益类理财产品，期限7个月，到期时累计收益为8.3%。 本投资专户投资思路 (一)总体目标 以资产的安全性为首要原则，在保持一定流动性的基础上，获取在同期银行定期存款的利率之上尽可能高的投资收益。 (二)总体规模 起始运作最低规模1亿，存续期内以2亿—8亿规模为佳。 (三)委托时间 最低委托期限为1年；参考债券的收益率特点，存续期设定为1.5年—3年为宜。 (四)流动性要求 70%以内的资金可实现T+0或T+1到账，超过70%的资金赎回需要T+1个工作日提前通知。 (五)配置资产品种简介 资产在安全性上有较高的要求，在可投资的标的范围中，我们选择安全性的投资品种：中高评级的债券，银行同业存款，货币型基金以及安全性较高的交易所正回购等 (六)投资思路 在收益率上，中高等评级的债券目前的收益率基本能够覆盖高于同期存款利率（具体收益率情况如下表） 1月7日 1年 3年 5年 重点AAA 4.35 4.54 4.79 AAA 4.42 4.73 5.02 AA+ 4.68 5.04 5.37 AA 4.91 5.32 5.90 AA- 5.24 6.12 6.85 为解决流动性问题，我司可以通过做交易所正回购以及寻找合适的交易对手代持即可。我们投资组会根据客户在流动性比例要求选择适当的债券品种。 在债券投资的基础上，根据客户在流动性上的要求，配置部分的银行同业存款及货币型基金，以满足客户流动性的要求。当前通过我们做银行同业存款，存款利率