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金融业改革引发中国经济深刻变化.doc
金融业改革引发中国经济深刻变化
正如经济学家厉以宁所说,中国社会主义市场经济体制正由刚性向弹性转变。2005年是中国加入WTO第四年,中国政治、经济、社会、文化等方面发生了深刻变化,促进了中国社会主义市场经济的深入改革,实现了政府职能的转变,以及国家发展战略的改变。
中国在积极履行对WTO的承诺的过程中,也促使中国金融业快速成长,此间,银行、证券、保险等行业为积极迅速地融入国际经济大舞台进行了一系列深入的改革,为中国经济带来了深刻的变化。
银行业
2005年,中国银行业稳步发展,经营规模持续扩大。前三季度,全国银行业的总资产从315989.8亿元增加到359644.6亿元,增长13.8%。总负债由303252.5亿元增加到344580.3亿元,增长13.6%。前三季度,四大国有商业银行的总资产由169320.5亿元增至191532.2亿元,增长13.1%,总资产占银行业金融机构的53.3%。各项负债由162146.2亿元增至183695.2亿元,增长13.3%,占银行业金融机构的53.3%。同时,资产质量显著改善,经营风险持续降低。不良资产总额和不良资产率均下降。第三季度末,国有商业银行的不良贷款余额为10175.4亿元,比2004年末下降了5575.6亿元;而不良资产率为10.11%,比2004年末下降了5.46个百分点。2005年是中国金融业入世后改革进一步深入的一年。
中央汇金投资有限责任公司注资商业银行
中央汇金投资公司是作为一家在特殊历史背景下承载特殊历史使命的特设公司。2005年4月,中央汇金投资公司向中国工商银行注资150亿美元,与财政部分占50%股份。至此,2005年,随着其控股、参股企业信息不断披露,中央汇金投资公司这家处于中国金融改革核心位置的特殊公司逐渐明朗化。而2005年6月,其投资再次扩展到交通银行和证券行业。
中国人民银行组织结构调整
2005年8月10日,中国人民银行上海总部正式挂牌。其职能定位是总行的货币政策操作平台、金融市场监测管理平台、对外交往重要窗口,主要承担公开市场操作、金融市场监测、金融信息分析研究、金融产品研发和交易、区域金融合作等职责。人民银行上海总部设立,使得人民银行的决策与执行职能适度分离,北京总部侧重有关货币政策制定的决策职能,而上海则侧重有关市场运作。业务拓展等执行职能。这将有利于逐步构建比较健全的全国性金融市场体系。
国内银行体系的重造
中国的金融业是国家严格管制、垄断程度很高的行业,大多数金融资源基本掌握在4家国有独资商业银行、3家政策性银行和11家股份制商业银行手中。2005年,国有独资商业银行改革取得重大进展,中国银行、建设银行、中国工商银行相继完成了股份制改造。2005年10月27日,中国建设银行股份有限公司在香港成功上市,实现首次公开发行(IPO),面向全球发售264.9亿股H股,发行价每股2.35港元。中国建设银行上市集资额接近80亿美元,成为香港市场有史以来集资金额最高IPO,同时也是中国企业最大规模的IPO,在全球十大新股集资活动中位居第六。
与此同时,2005年外国投资者陆续进入国内银行业。如,美国银行宣布以25亿美元购买中国建设银行9%股份;新加坡的淡马锡则宣布斥资14亿美元买进中国建设银行的5.1%股份;同时,淡马锡控股以31亿美元购买中国银行10%股权;苏格兰皇家银行领导的一个投资集团,投资31亿美元购入中国银行10%股份;中国工商银行则把10%股份,以约31亿美元的价格出售给高盛集团旗下的投资基金、安联集团和美国运通公司。此外,股份制银行,如交通银行、华夏银行也在积极引入战略投资者。至此,中国银行业正在全面地向世界开放,引进海外战略投资者,将优化国内银行的股权结构,改变国家股一股独大的僵化局面;它可以引进先进的管理经验、技术和产品,增强国内银行的市场竞争力;不仅有利于改变国内银行业的公司治理结构、机制、内部审计以及信贷文化和风险评估观念,而且改变了目前国内银行业基本格局,形成了有效的银行市场竞争及有效金融市场竞争。同时,引入国际知名的外国战略投资者,还能够提升国内银行的国际市场形象,有利于海外市场的融资与发展。
我们可以看到,国家采取注资、剥离不良贷款、引进战略投资者等措施,进一步深化国有银行改革,使国有银行建立有效的法人治理结构,建立起有效的绩效激励、风险控制和资本约束机制,正努力将国有银行打造成具有国际竞争力的市场参与主体,从而建立起我国真正的现代商业银行体系。
人民币汇率改革
2005年人民币汇率改革成为中国乃至世界金融业的重大事件。2005年7月21日,中国人民银行发布公告称:为建立和完善我国社会主义
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