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规
划
书
汪永玲122106046
田小康122106044
目录
第一部分 理财需求基本材料分析…………………………………………………… 3
家庭成员基本情况……………………………………………………………… 3
家庭收支现况…………………………………………………………………… 3
家庭资产负债表………………………………………………………………… 3
家庭财务比率分析……………………………………………………………… 4
财务分析………………………………………………………………………… 4
第二部分 理财目标的分析及建议………………………………………………… 5
理财目标………………………………………………………………………… 5
理财目标的分析………………………………………………………………… 5
家庭投资风险偏好……………………………………………………………… 6
假设……………………………………………………………………………… 6
第三部分 具体理财方案……………………………………………………… 8
短期目标：建立应急准备金、全家的保险规划、购房计划…………………… 8
建立应急准备金…………………………………………………………………… 8
保险规划…………………………………………………………………………… 8
中长期目标：储备奶粉钱及未来………………………………………………… 8
股票市场分析基金市场分析……………………………………………………… 9
基金市场分析……………………………………………………………………… 10
存款………………………………………………………………………………… 11
投资组合建议……………………………………………………………………… 12
网购………………………………………………………………………………… 13
调整后的财务分析表……………………………………………………………… 16
1．家庭资产负债……………………………………………………………………… 16
2．家庭收支表………………………………………………………………………… 16
3．家庭财务比率……………………………………………………………………… 16
第四部分 理财相关建议…………………………………………………………………… 17
保险建议书………………………………………………………………………… 17
基金建议书………………………………………………………………………… 17
股票建议书………………………………………………………………………… 18
网购建议书………………………………………………………………………… 18
第五部分 风险……………………………………………………………………… 19
第六部分 总结
第七部分 结束语
第一部分 理财需求基本材料分析
家庭成员基本资料
（简单文字说明）
姓名 性别 年龄 学历 所在城市 职业 王某某 男 29 本科 上海 部门副经理 李某 女 27 本科 上海 外企职员 住房情况及来源 王先生今年29岁与李小姐刚结婚不久。婚后两人居住在王先生父母所提供的房子内
二、家庭财务分析
（一）．家庭收支现况
（简单文字说明）
2011年度家庭收支表
收入 支出 工资和薪金（税后） 148080 基本日常消费 40400 王 89040 交通费用 5000 李 59360 娱乐休闲 80000 股票 90000 赡养双方父母 20000 存款利息 7826 保险费用 3000 其他 11600 总收入 245906 总支出 88000 年度结余 157906 （二）、家庭资产负债表
（简单文字说明）
2011年度家庭资产负债表
资产 负债 金融资产 各类贷款 现金及活期存款 40000 信用卡贷款 预付保险费 消费贷款 定期存款 200000 购车贷款 债券 购房贷款 债券基金 股票及股票基金 80000 实物资产 家电 30000 汽车 房产 资产总计 323000 负债总计 0 净资产
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