25启动资金需求分析与使用计划.ppt

预测启动资金 预测启动资金需求 　　　估算创办你的企业所需的资金 学习目的 1、固定资产投资与流动资金。 2、估算出创办企业所需的资金 3、确定启动资金的来源。 　　　一、企业的启动资金 启动资金，就是开办企业必须购买的物资和必要的其他开支。 　　　启动资金的类型（分几类？） 　　　1、固定资产投资 投资 生产成本 ：原材料和商品的存货 （1）、原材料： 　 A、制造、服务企业需要： 　B、制造商预测销售前的生产储料资金： 　C、预测顾客付款前的服务用料资金。 （2）、商品的存货： 零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预测。 流动资金至少考虑五方面开销 保险： 保险有两种：社会保险和商业保险 准备上的保险在启动资金数额内。 其它费用： 包括水电费、办公用品费、交通费、电话费、不可预见费（统称公用事业费）等。 起步时纳入启动资金数额内。 —————————————————————— 启动资金使用计划和筹集 试讲人：蔡彦 1、固定资产投资 2、流动资金 产品库存 原材料 工资 租金 包装费 通讯费 利息 活动费 保险费 广告费 维修费 差旅费 市场管理费 营销促销费 燃料费 水电费 律师费 职工福利费 各种不可预见费 场地 工具 设备 开办费 （培训费 加盟费 技术转让费 验资费 市场调查费 执照费） 装修费 注册费 　　　　流动资金 固定资产投入 项目归类 常见支出 范围 特点：价值较高、使用时间较长 注意:折旧是特殊成本,即固定投资分期打入成本逐步回 收. 产品或原材料、工资、各种费用 范围 不可预见费用 罚款、盗窃、丢失 2、流动资金： 特点；保证企业日常运转所需要支出的资金。 　　　也称为运营资金。 二、计算启动资金 阅读理解创业故事 把计算启动资金需求分为两步： 第一步：先把需要购买的东西分成类，并把每一类具体列表 第二步：再去测算每一类中每个具体物品的价格、每项具体花费。 企业用地和建设投资 设 备 投 资 开办费 三、投资（固定资产）预测 投资（固定资产）预测 1、企业用地和建筑： 建房：能满足特殊要求，但需要大量资金和时间。 买房：简便又快捷，但需要装修改造。 租房：资金少、地点灵活，但不安稳、还需装修。 在家开业：便宜，是起步的好办法。但在家开业少不了调整，且业务和生活互相干扰。 投资（固定资产）预测 2、设备： （1）、范围： 包括企业所需的机器、工具、工作设施、车辆、办公家具等。 购置设备的前提是：必须的、关键的、独占的。 （2）、投资预测时的特别提示： A、制造和服务业对设备需求量大： B、确定必须设备和选择正确类型： C、只需少量设备的企业也应测算并纳入计划。 合计 其它费用 购买无形资产费用支付连锁加盟费用 各种许可证审批费用 培训费，资料费 市场调查，差旅费，咨询费 工商注册，税务登记费 设备投资 企业用地，建筑 开办费 固定资产 备注（对主要费用及其他事项的说明） 金额（元） 类别／项目 四、流动资金预测 至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金 流动资金包括： 　生产成本／商品采购 　促销 　工资 　租金 　保险 　其它费用（不可预见费） 流动资金至少考虑五方面开销 流动资金至少考虑五方面开销 促销： 　　包括４Ｐ计划的促销成本。 工资： 　起步阶段也要给员工、老板开支。 租金： 企业一开张就要支付租金。 合计 水电费，交通差旅费 办公用品费用 保险费 场地租金 职工薪酬 促销 生产成本和商品采购 流动资金 备注（对主要及其他重要事项的说明） 金额（元） 类别／项目 　　确定启动 　　资金来源 了解本地贷 　款政策分析 银行贷款 的可能性 六，启动资金筹集 分析创业 团队成员 可筹集资金 状况 私人拆借 银行贷款 自有资金 政府扶持资金 　　　启动资金来源 五、小　结 1、什么是启动资金。 2、固定资产投资的预测方法及内容。 3、流动资金的预测方法及内容 办企业前，根据销售预测计算你的启动资金，对启动时需要的资金有个大致的了解。 记住： 启动资金=投资（固定资产+开办费）+流动资金 4 、确定启动资金来源。