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保诚
隽升
分红
保险
宏利
赤霞珠
年金分红
保险
2016年1月宜信古北
隽升
赤霞珠
年金(固定收益)
无
有
年金套现
无
有
年金积存复利
无
有
分红(浮动收益)
有
有
分红类型
保额分红
现金分红
分红金额
高
一般
分红套现
有损失
无损失
套现后对后续的分红
有影响
无影响
分红积存复利
无
有
分红贷款成本
有
无
假设1岁男宝宝,分别配置隽升和赤霞珠,10万/年*5年
套现年限和金额
隽升
赤霞珠
5
26670
59779
10
88030
195854
15
175966
365907
20
303885
574268
25
515928
831789
30
814495
1153362
0岁
100岁
40岁
………
保额分红
现金分红
保额套现
隽 升 :保额套现<保额分红
赤霞珠:现金套现﹦现金分红
现金套现
在上海的内中环投资一套房子
地段好潜力很大,但不允许出租
在上海的中外环投资一套房子
地段不错潜力较好,同时可以出租获取现金流
赤霞珠
隽升
?
客户需求特点
隽升:
1、投资偏激进
2、近四十年不需要现金流
3、关注财富身后传承,但因为自身健康原因不能通过高额寿险的体检要求,且确保寿命不菲
4、给自己投保
赤霞珠:
1、投资偏稳健
2、关注现金流
3、关注财富有控制权的生前转移
4、投保设计满足个性化需求
知己知彼
财富无限
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