《金融法》章节复习提要.docVIP

《金融法》章节复习提要（含自测题） 此提要已经做了些精简，但为便于复习理解，仍列出了判断题的解析；部分辨析、简答的解析比较详尽，考试答题时根据考题情况，可以只答出要点；选择题答案与解析见课件或课本各章课后思考题；题号带有方框的为重点掌握内容。 题型：判断、辨析、选择、简答、论述与材料分析。 第一篇　金融法总论 第1章　金融法的基本范畴 第一节　金融范畴概述 一、金融的界定：金融主要是指货币资金的融通。狭义的金融指信用金融，是以市场为基础，以债权债务的形式筹集、转移、借贷和管理货币资金的行为。 二、现代金融体系 （二）金融主体体系：居于主导地位的金融主体是金融机构，包括银行和非银行金融机构。金融机构以银行为核心，金融信用以银行信用为核心。 ［判断］外商独资银行、外国银行分支机构属于外国银行，不受我国监管。 3、本国金融机构与外国金融机构（国籍不同） 外国金融机构——在中国境外注册并经所在国家或地区金融监管当局批准或许可的金融机构。本国金融机构——依据中国法律法规，经批准在我国境内设立的金融机构。我国法律规定的“外资金融机构”——依法在我国境内设立和营业的金融机构。外资银行类金融机构——外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行等。 4、银行类金融机构和非银行类金融机构（创造货币信用及经营业务不同） ［判断］中央银行在银行体系中处于基础地位。 （1）银行类金融机构一般包括中央银行、商业银行和专业银行。《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》所称银行业金融机构，是指在我国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。（2）非银行金融机构的构成类型：①保险机构（保险公司、保险经纪人、保险代理人）；②证券机构（证券公司、证券登记结算机构、证券投资咨询机构、证券交易所）；③信托投资公司；④其他：融资租赁公司；基金管理公司；金融资产管理公司、财务公司、风险投资机构等。 （3）商业银行——在银行体系中处于基础地位。 ［简答］三、金融的功能 （一）货币供应功能（二）融资功能（三）支付中介功能（四）化解风险的功能（五）资源配置功能（六）经济调控功能 第二节　金融法的概念及调整对象 第三节　金融法的体系、地位与作用 ［简答］金融法的调整对象、体系构成和作用； ［辨析］金融法指银行法。 §1.2　金融法的调整对象就是金融关系，分为：金融组织关系、金融交易关系、金融调控关系、金融监管关系。 §1.3 金融法的体系构成： （1）按照调整对象，金融法的理论体系构成包括：金融组织法、金融交易法、金融调控法和金融监管法。（2）按照现代金融业的四大支柱 第二篇　金融机构法 第3章　中央银行法律制度 第一节　中央银行概述 在实行以央行为核心的银行体系的国家，中央银行既是一种特殊的金融机构，又是一种特殊的国家机关［辨析］。 第二节　中国人民银行的法律地位和职能 一、中国人民银行的性质、地位和基本职能 ［辨析］我国中央银行隶属于全国人大，是独立于政府的国家金融行政机关。 1、特殊的金融机构——中央银行：办理部分银行业务但不以营利为目的，业务对象通常限于政府和普通金融机构。2、特殊的国家机关法人，相对独立于政府：隶属于国务院领导下的职能部门（S2）；享有相对独立权的国家金融行政机关（中央银行）。应当向全国人大常会提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告（S6）。依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉（S7）。 三、中国人民银行是银行的银行 （一）中央银行的职能［判断或简答］ 传统表述：发行的银行、政府的银行、银行的银行。现代表述：金融调控、金融服务和部分金融监管职能。发行的银行是指中央银行依法垄断货币发行权，所发行的货币是国内唯一的法定货币。政府的银行是指中央银行代表国家贯彻执行金融政策，代为管理国家财政收支并为政府提供各种金融服务。银行的银行是指中央银行不对工商企业、单位和个人办理业务，只与普通商业银行及其他金融机构发生业务往来。 四、中国人民银行是金融调控和管理机构 （一）金融调控职能（二）部分金融监管职能 3-2［辨析］银监会成立后，中国人民银行无权监管商业银行等银行业金融机构（分析附后：22－2）。 第三节　中国人民银行的组织机构 二、中国人民银行的组织机构 ［判断］货币政策委员会主席由中国人民银行行长担任，因此货币政策委员会是中国人民银行的权力机构。 货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构。职责：在综合分析宏观经济形势的基础上，依据国家的宏观经济调控目标，讨论货币政策事项并提出建议。 ［判断］目前的中国人民银行按照我国行政区划设置分支机构。 第四节　中国人民银行的业务 一、业务范围和基本原则 （一）业务范围：中央银行业务的开展不以营利为目