金融犯罪研究（完整版）.ppt

金融犯罪研究 主讲人：刘宪权 总论部分 第一章 金融犯罪的概念及分类依据 第一节 金融犯罪的定义 所谓金融犯罪，是指发生在金融业务活动领域中，违反金融管理法律法规及有关规定，危害国家有关货币、金融机构设置、信贷、票据、外汇、保险、证券期货等金融管理制度，破坏金融管理秩序，依照刑法应受刑罚处罚的行为。 第二节 金融犯罪的范围 一、金融犯罪的范围： 《刑法》分则编第三章破坏社会主义市场经济秩序罪： 第四节 破坏金融管理秩序罪 （《刑法》第170条～第191条，包括伪造货币罪等30个具体罪名） 第五节 金融诈骗罪 （《刑法》第192条～第200条，包括集资诈骗罪等8个具体罪名） 第三节 金融犯罪的分类 一、金融犯罪刑法分类评析 《刑法》分则第三章第四节已经设立了“破坏金融管理秩序罪”，立法者还将“金融诈骗罪”另外设节，这种分类方法是否妥当？ 二、金融犯罪理论分类探讨 （一）必须认清理论分类的目的。 （二）必须确定理论分类的原则。 1.不以条文次序机械分类； 2.应该采用统一标准。 第四章 金融犯罪刑事立法模式及立法完善 第一节 金融犯罪刑事立法模式 一、世界各地金融犯罪刑事立法模式比较 刑法典规定型 特别刑法规定型 附属刑法规定型 刑法典与附属刑法规定结合型 特别刑法与附属刑法规定结合型 第五章 共同金融犯罪与单位 金融犯罪研究 第一节 共同金融犯罪问题 一、共同金融犯罪主体 （一）共同犯罪概念“二人以上”中的“人” 是否包括单位？ （二）在共同金融犯罪中，非特殊主体 能否犯刑法规定要求是特殊主体 的金融犯罪？ 第二节 单位金融犯罪问题 在我国刑法规定的金融犯罪38个罪名之中，单位犯罪共有26个。 其中，纯正的单位金融犯罪有2个（背信运用受托财产罪和逃汇罪）。 理论探讨 违法运用资金罪等所谓单罚制的“单位犯罪”是否属于单位犯罪？ 将单罚制看作是对“单位犯罪”进行处罚之例外的观点，既缺乏法理依据，也与刑事立法精神相悖，且与司法解释的内容及刑诉法的基本原理不符。我国刑法中规定的所谓单罚制的“单位犯罪”，实际上应当属于自然人犯罪。 第六章 金融犯罪数额问题分析 第一节 金融犯罪中数额的作用 一、数额是区分金融犯罪罪与非罪的重要根据 二、数额是衡量金融犯罪罪重罪轻的主要标志 尽管数额在认定和处罚金融犯罪中有着不可替代的作用，但这并不意味着数额是金融犯罪定罪量刑中的绝对或唯一标准。 第三节 共同金融犯罪成员 的犯罪数额 分赃数额说 分担数额说 参与数额说 犯罪总额说 折衷说 二、金融犯罪量刑幅度设置 四、金融犯罪法定刑中附加刑的设置 现行刑法对于金融犯罪设置了广泛的罚金刑，其设置比率高达100％。 罚金刑的四种设置方式，即限额罚金制、倍比罚金制、百分比罚金制、无限额罚金制。 分论部分 第八章 危害货币管理制度犯罪研究 一、关于本类罪对象 （一）境外的货币能否构成本罪对象？ 外币 台、港、澳币 在我国不能兑换的外币 （二）古钱及停止使用的人民币能否构成本 罪对象？  思考题： 根据人民币的一般形状、基本特征等自行设计制作出面值为250元的假货币如何定性？ 制造根本不存在的货币的行为 如何定性？ 制造和使用“半真半假”假币的行为 如何定性？ 2010年最高人民法院《关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释（二）》第2条： “同时采用伪造和变造手段，制造真伪拼凑货币的行为，依照《刑法》第170条的规定，以伪造货币罪定罪处罚。” 通过接受馈赠、意外拾得、误收等途径获得并持有假币行为如何认定？ （二）持有、使用假币罪交叉行为的认定: 案例：1999年3月7日，被告人李某在某市一商店购买香烟，当他拿出一张面值100元的伪造的人民币付款时，被巡警当场抓获。另外从他身上查获伪造的人民币40张，每张面值100元。连同正在使用的假人民币100元，共计4100元。此时，应如何处理？ 二、“擅自设立”行为的认定 非法设立金融机构，但未开展相应的金融业务活动是否属于“擅自设立”？ 合法的金融机构，在许可证失效后仍经营金融业务是否属于“擅自设立”？ 经有关主管部门批准而设立但未经办理工商登记即予开业是否属于“擅自设立”？ 合法的金融机构擅自设立分支机构或者代表机构是否属于“擅自设立”？ 私设地下金融组织是否属于“擅自设立”？ 三、主观罪过的认定 是否包括间接故意？ 四、借私设的金融机构进行诈骗行为的定性 行为人打着某金融机构的牌子，以吸收存款为名，将他人的钱款弄到