中小企业金融服务管理公司会员评级细则（试行）.docVIP

中小企业金融服务管理公司会员评级细则（试行） 总则 第一条: 中小企业金融服务管理公司（以下简称公司）是为了有效解决中小企业融资难，促进浙江经济转型升级，做优做强金融产业的要求而建立的有限责任公司。为了规范操作，让中小企业享受更好的金融服务，结合实际，特制定本实施细则。 第二条：公司会员评级基本流程大致分为七个阶段。 评定准备 实地调查 初评等级 审核讨论 确认发布 文件存档 跟踪观察 第三条：公司会员评级实行百分制，根据各项指标的得分相加，综合评定三等九级。 等级 评分标准 下限 上限 一 AAA 95 100 二 AA 90 94 三 A 80 89 四 BBB 70 79 五 BB 60 69 六 B 50 59 七 CCC 40 49 八 CC 30 39 九 C 20 29 第四条：会员评级一年一评，有效期为一年。被评定为B级以上（含B级）的企业有效期满必须连续进行级别评定，不参与评定的取消其等级资格和享受的会员优惠政策。被评为C级以下（含C级）的企业按照自愿的原则，由企业申请后评定。 第五条：根据企业不同的会员等级，公司将提供不同的优惠政策。等级越高的企业，享受的金融服务越优质。 二 评级基本流程 第六条：评定准备。 一、凡符合评级条件的企业，按自愿原则向公司提出评级申请，公司会员评级小组（以下简称评级小组）进行初步审查，并确认相应的评级资质和评级能力。 二、经审查同意评级，评级企业领取《中小企业金融服务管理公司会员评级申请表》（以下简称《申请表》）等相关企业评级所需资料，并由公司评级小组向申评企业说明评级相关主要事项。 三、企业领取《申请表》后，按要求如实填写各项内容，同时在规定时间内提供下列资料，并对所提供材料的真实性负责。 1、经工商行政管理部门当年年检合格的《企业法人营业执照》复印件； 2、经国家质量技术监督部门等部门年检合格的企业法人、事业单位法人组织机构代码证复印件； 3、经相应资质的会计师事务所审计的近三年资产负债表、利润表、现金流量表及审计报告和附注说明原件； 4、经主管税务部门年检合格的税务登记证复印件和会计年度纳税申报表复印件； 5、企业评级有效期内的财产投保单复印件； 6、法定代表人身份证复印件，企业主要领导成员学历证书和专业技术职务证书复印件； 7、企业资质证书、从业许可证（专营证）； 8、企业评级年度和前一年度改制、增资扩股(附验资报告)及更名情况说明和批准文件； 9、企业产品技术及质量认证书复印件；3C认证复印件；经营管理认证复印件等； 10、企业评级年度工作总结和下一年度工作计划； 11、其他能证明企业综合状况和体现管理素质的有关资料复印件。 四、评级小组对申评企业提交的材料和公司存档的信息做初步审核，了解评级企业的基本情况，确定资料中遗漏、缺失或错误的信息，并按照评级需求制定出评级计划，通知其补充、修正评级资料，落实实地尽职调查时间。 第七条：实地调查。 一、评级小组依据对提供资料的初审情况，认真落实调查内容，列出调查提纲。 二、评级小组及时组织进行实地调查，调查内容包括与评级企业高层管理人员及有关人员的访谈、察看现场、核实相关数据资料，咨询了解存在的疑问；同时，尽可能与评级企业的关联机构取得联系，进行现场调查与访谈。 1、与评级企业高层管理人员及有关人员访谈，了解企业发展历程，目前经营管理情况，未来发展规划，高层管理人员个人信用状况等等。 2、察看现场，了解企业生产组织管理与流程、管理场地、人员面貌等等。 3、根据调查计划和提纲，有针对性的对企业经营、财务、发展等情况有全面的了解。 4、根据实际情况，对主要关联机构进行实地调查与访谈。通过对基本开户行或主要贷款银行等进行实地调查与访谈，了解企业资金信誉情况，并摘录最新的贷款数额、利率、期限和担保条件，与企业提供的借款数据相核对。 三、评级小组在实地调查和访谈后，根据实际情况及时修改或补充相关资料，完成调查工作底稿，并写出现场访谈纪要。 四、一般企业，从受理开始日到实地调查结束，为十五个工作日。 第八条：初评等级。 一、评级小组根据相对应的评级指标体系和标准，运用业已核实的资料和公司信息库积累的信息，对评级企业从基本素质、经济实力、偿债能力及信用、经营能力及效益、发展前景和预测等方面进行深入分析。 二、评级小组在对评级资料进行定性与定量相结合、静态和动态相结合的综合分析基础上，写出会员评级报告。 四、初评工作进度安排：一般企业，从初评工作开始日到信用评级报告初稿完成日，为十个工作日。 第九条：审核讨论。 一、评级报告及工作底稿，报公司评级委员会（以下简称评级委员会）审核认可。 二、评级委员会召开评审会，对评级报告及工作底稿进行讨论、质疑、审核，提出修改意见；并根据等级评定办法及相关规定，来评定该企业会员等级。