法人客户-尽职调查 冯伟东.pptVIP

谢 谢 ！ * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * Part 8 需要收集的资料清单 3、固定资产贷款业务 客户基础资料 担保资料 年检合格的营业执照或事业法人证书 年检合格的组织机构代码证 法定代表人身份证明 税务登记证明（国税、地税） 年检合格的贷款卡 公司章程 近两年财务报表、近期财务报表（成立不足两年的客户提供成立以来年度报表及近期报告），原则上年度报表须经会计师事务所审计 一、如何做好客户尽职调查工作 Part 8 需要收集的资料清单 3、固定资产贷款业务 客户基础资料 担保资料 有权部门颁发的抵、质押物权属证明 担保人有权决策机构依照公司章程等内部规章制度和法律规定出具的同意担保的有效决议或证明；法人分支机构提供担保的，应有有权人的授权书或有权审批机关的审批证明 其他农业银行认为需要提交的资料 一、如何做好客户尽职调查工作 对同业竞争激烈的优良客户，调查人员如已进行了必要的尽职调查工作仍无法完全获得上述资料，也可仅对已有资料进行调查核实及分析判断，但须将无法获得的资料、已采取的资料收集措施及无法获得的原因等情况在调查报告中详细说明。 一、如何做好客户尽职调查工作 二、如何撰写调查报告 Part 1 授信调查报告 1、调查