增资扩股投资意向调查工作指引.docVIP

关于组建农村商业银行增资扩股 投资意向调查的问与答 一、为什么要增资扩股？ 答：经省政府批复，同意江门市区农村信用合作联社（以下简称“我社”）启动改制组建农村商业银行的相关工作。为进一步完善股权结构，提升资本实力，促进改制后的农村商业银行持续、稳健发展，我社计划在2011年4月中旬进行增资扩股（正式扩股时间在银监会核准后确定，将另行通知）。 二、预计本次增资扩股的额度、价格是多少？ 答： 本次增资扩股预计新增募集5亿股，扩股后股本总额暂定为8.6亿股。 　　初步预计扩股的综合价格约为2.5元/股，实际扩股价格以清产核资后经正式批准的征集发起人说明书为准。 三、本次增资扩股的方式是什么？发行对象包括哪些？ 答：本次增资扩股采取发起人认购（定向募集）方式进行，发行对象为包括： ①江门市区联社原社员（股东）； ②社会各界企业。 　　根据相关监管规定，本次增资扩股不接受我社社员（股东）以外的自然人、中外合资企业、中外合作企业、外商独资企业、政府融资平台公司投资入股。 四、企业股东有何资格要求？ 答：根据现行监管规定，企业（境内非金融机构）入股应当具备以下条件： ①在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格； ②有良好社会声誉、诚信记录和纳税记录； ③最近2年内无重大违法违规行为； ④财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利。境内非金融机构属重组改制的，重组改制后，该企业主营业务、主要控制人等未发生重大变化的，其重组改制前的经营年限及业绩可连续计算； ⑤有较强的经营管理能力和资金实力； ⑥年终分配后，净资产达到全部资产的30％以上（合并会计报表口径）； ⑦具备补充农村商业银行资本的能力，除国务院规定的投资公司和持股公司外，权益性投资余额原则上不得超过本企业净资产的50％（含本次投资金额，合并会计报表口径）； ⑧入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，且不得以他人委托资金入股； ⑨银监会规定的其他审慎性条件。 五、自然人股东有何资格要求？ 答：根据现行监管规定，自然人入股应当具备以下条件： ①具有完全民事行为能力的中国公民； ②有良好的社会声誉和诚信记录； ③入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股； ④银监会规定的其他审慎性条件 六、原社员（股东）是否需要重新进行资格审核？ 答：需要。 根据现行监管规定，无论是我社原有社员通过量化折算转为农商行股东，还是在本次新增投资成为农商行的股东，均需要进行资格审核。只有符合监管部门规定农村商业银行发起人资格条件的投资者，才能成为我社改制后机构的股东。 七、原江门市区联社的股金如何处理？ 答：根据现行监管规定，原江门市区联社的股金将在筹建工作小组公告的原股金处理期间（预计第二季度，具体时间另行公告）内按以下方式处置。 1、在原社员（股东）自愿的前提下，可以将量化后的股金折算为农村商业银行股份； 2、对要求退股，或不符合现行资格条件的原社员（股东），在净资产量化后允许其退股，或转让。 3、对于在征集发起人（股东）公告期后仍无法确认身份的股金，按照有关法律法规和银监会规定处理。 八、本次增资扩股的出资方式有何规定？ 答：除原江门市区联社股金按有关规定折算转为农村商业银行股份以外，投资者须以货币资金一次性缴清方式入股，不得以实物资产、债权、有价证券等形式作价入股，且入股资金须是其合法拥有的自有资金，不得以金融机构贷款入股，并保证其资金来源的真实性和合法性。 农村商业银行不得与工商企业以换股方式相互入股，也不接受各级人民政府财政资金直接入股。 九、本次增资扩股为什么不接受原社员（股东）以外的自然人入股？ 答：根据现行监管规定，除经济欠发达地区的机构以外，不得再增扩新的自然人股东。由于江门属于珠三角地区，不属于经济欠发达地区，所以本次增资扩股不接受原社员（股东）以外的自然人投资入股。 十、新增的企业投资者，投资额度有何规定？ 答：根据现行监管规定，新增单一法人股东持股比例不得低于扩股后股本总额的1%，单个境内非金融机构（企业法人）及其关联方合计投资入股比例不得超过股本总额的10%。 因此，按照扩股后股本总额8.6亿股（暂定）计算，新增的单一企业法人投资额度范围在860万股至8600万股之间，超过860万股的部分，应是10万股的整数倍（即870万股、880万股……）。 十一、原企业社员（股东）的投资额度有何规定？ 答：根据现行监管规定，单个境内非金融机构（企业法人）及其关联方合计投资入股比例不得超过股本总额的10%。 按照增资扩股初步方案，原企业社员（股东）追加投资的股份最少为100万股，超过100万股的部分，应是10万股的整数倍（即110万股、120万股……）。原单一企业社员（股东）及其关联方合计持股总额最高为8600万股（含本次投资）。 十二、原自然人社员（股东）的投资额度有何规定？