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金融骗子要警惕 网银大盗更须防当今中国,随着经济的快速发展,金融也呈现出绚丽多彩的局面,且不说各家银行如雨后春笋拔地而起,只说各家银行推出的金融工具和理财产品就如繁星点缀,层出不穷。这样一来,虽然给人们的经济、金融生活提供了诸多方便,给人们获得更多的财产性收入开辟了道路,但是也给犯罪分子提供了许多作案的机会,人民财产受到了不应有的损失。下面披露几起金融许骗案例,冀望善良的人们从中受到教育,引起警惕,共同来防范金融骗子、网银大盗。 克隆银行卡骗取储户钱 2009年12月16日18时许,湖南省临湘市民周某用自己的银行信用卡在临湘市某银行分理处的ATM机上办理完存款业各后,其余额为33301.92元。17日上午8时40分许,周某再次来到该处办理业务时,发现其信用卡上余额仅剩9.9元。卡上的存款莫名消失,一头雾水的周某心急火燎地到临湘市公安局经侦大队报案。据周某回忆,他在办理业务时,取款机前只有他一人,周围并没有可疑人员。办理完业务后,银行卡一直在他身上,没有离过身。他都不明白,只有短短的10多个小时,信用卡上的钱是怎么突然消失的。 接到报案后,临湘市公安局立即展开侦查,经过五个月的侦查,最终与湖北省警方联合,于今年5月28曰将作案的刘某、李某、王某、袁某等4人捉拿归案。据罪犯交待,4人都是湖南新化县人,文化程度都不高,是当地的农民。在警方的讯问下,他们承认已骗取了130多万元,并交代了他们作案的流程: 首先,作案团伙会给银行自动取款机安装读卡器。这种读卡器,其大小、样式与取款机原有的银行卡插口十分相似,作案团伙将读卡器罩在插口处,一般人很难发觉。当储户将卡插入插口时,其银行卡上的信息同时也被读卡器记录下来。掌握了银行卡信息,但没有银行卡密码,钱照样取不出来。由于取款机是个内陷型的窗口,作案团伙会在窗口内侧顶部,对着键盘上方安装一个摄像头。取款人取款时,手输入密码的过程如果没有物体遮拦,就很容易被摄像头“实况记录”。每次有储户操作银行自动取款机时,嫌疑人都会记下时间,作案团伙拿回读卡器和摄像头后,会根据时间依次将银行卡信息和拍摄密码配对,再利用技术复制受害人的银行卡,然后到其他地方的自动取款机上取钱。上述周某的钱就是这样被取走的。 搜集他人身份信息 伪造信用卡透支骗钱 一人一口气办下14张信用卡,乍一听,肯定有不少人不相信,须知每办一张信用卡,银行是要先查询本人身份证等详细身份信息的。可偏偏就有这么一个人,有这么一档子事。 这个人叫吴某,福建人。去年5月,吴某流窜到长沙天心区,租房居住。他从网上多方搜集,搜集到了住在天心区的王某等14人的身份证号码、住址等身份信息资料,然后按照信息内容伪造了14人的身份证复印件,冒用该14人的信息在网上办理信用卡14张。随后,他持所办的信用卡分别在长沙各商场进行消费、套现、透支数额达55534.50元。吴某还利用自己的身份证明在银行办理了信用卡,恶意透支29748.12元。 俗话说:多行不义必自毙。吴某最终被天心区警方捉拿归案,最后经天心区法院审理,法院以吴某犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑6年,处罚金8万元,并退赔银行损失。 记者在采访中发现,法院审理的案件中,利用他人信息骗取信用卡进行诈骗的行为并不少见――有的犯罪分子采取骗取熟人信息的方式办理信用卡,更有甚者购买他人的基本资料进行信用卡诈骗。律师提醒:不要随便将自己的个人基本信息公布在网上,以免给不法分子可乘之机。 雇人办理信用卡 卖到香港获暴利 6月21日,湖南某市办案民警获取一条线索:本市乘风乡一中年男子当天上午将带几名当地农民到几家商业银行办理信用卡。办案民警接报后立即兵分六路,在该市城区等地调查走访和布控守点。中午一时,办案民警在城区某个体餐馆将犯罪嫌疑人沈甲及为其代办信用卡里的杨某等8人依法传唤到公安机关接受调查。与此同时,民警调查发现,沈甲办理的信用卡都转交给了其妹妹沈乙。当天下午四时许,办案民警在城区某街巷将沈乙传唤到公安机关。经审查,犯罪嫌疑人沈甲兄妹交待了自己的犯罪事实:2009年3月,在深圳打工多年的沈乙结识了香港个体女老板“阿美”(香港生意人,现在逃)。不久“阿美”要沈乙到内地用别人的居民身份证到银行办理信用卡,然后,转交给“阿美”作为其在香港存款后带到内地消费或用于业务经济往来转帐使用。双方商议,沈乙每向“阿美”提供一张银行有效信用卡,“阿美”付2000元港币。之后,见钱眼开的沈乙顿感找到了一条不需成本即能很快弄到钱的捷径,一番思考后,她拨通了哥哥沈甲的电话。 据交待,沈甲先后七次将本市49名农民,带到本市及长沙的工商、建设、交通等商业银行办理信用卡共200多张。沈甲、沈乙被抓获后,办案民警从两人身上共搜查出信用卡112份及部分记帐单等。据