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区域发行基金调拨效率优化模式探究摘 要：随着社会经济规模的膨胀、经济主体构成的日趋复杂及其内在交易机理的变化，近年流通中现金需求量迅速增加，给中央银行发行基金计划与调拨工作带来较大压力。在外部需求持续增大的背景下，优化调拨操作流程，探索符合区域实际的发行基金调拨途径成为必然。本文基于山东省经济构成和区位特点，对发行基金调拨优化模式进行了探索。 关键词：货币发行；计划调拨；模式优化；实证研究 Abstract：As Chinas economy is growing continuously，the demand of currency in circulation increased dramatically，which brings pressure on central bank currency issue allocation. Therefore，research for better allocation pattern and the optimization procedure are necessary. This paper，quoted relative economic theory，researches Shandong Province currency allocation pattern based on Shandong economic structure and regional characteristics. Key Words：currency issue，planned allocation，pattern optimization，empirical research 中图分类号：F820.3 文献标识码：B 文章编号：1674-2265（2012）03-0053-04 区域发行基金调拨模式的科学性对于提高发行基金调拨管理效率、降低调拨频率、节约货币发行费用、减少在途风险具有重要意义。为探索灵活高效的发行基金调拨体系，实现调拨工作“效率最大化、成本最小化”的目标，本文结合山东省实际，对发行基金调拨模式优化进行了探索。 一、区域发行基金调拨效率优化路径 （一）设立分行辖属调拨互助区域，实现发行基金调拨的单元化管理 山东省共有17个地市，设有3个钞票处理中心，12个“301”物资站点，形成了涵盖全省、分布均匀的物资站点网络。为提高调拨效率，在调研论证基础上，把业务量较大的济南、济宁、东营、青岛作为重点关注行，按照“适当集中、周边辐射”的原则，在全省划分了4个“调拨互助区域”，每个调拨互助区域内以重点关注行为中心，形成辐射周边4―5个中心支库的小型调拨网络。调拨互助区域的设置，主要考虑了地理位置、交通条件等因素，一般选择相临近的地市，以确保调拨工作效率，降低成本和风险。重点关注行的设立主要考虑了以下因素：一是发行基金调拨频繁、现金投放总量大；二是总行确定的物资站点，具备较强的库容能力；三是地理位置优越，即周边地区中心支库距离在150公里以内，交通便利；四是经济发展辐射带动性强。 在建立调拨互助区域组织架构基础上，加强调拨主动管理。一是互助区域中心支库在执行区域内调拨任务时，分行根据各自券别储备的不同，通过合理计划，要求调拨行实行送取一体式调拨模式，即调入行在调入本身所需券别的同时，向调出行运送本库储备的券别，实现了双向运输，减少了调拨次数。二是扩大中心支库代分库执行命令的力度，实施大宗发行基金一次性调拨到位。在选择调拨命令执行行时，根据所调拨发行基金券别紧缺程度、互助区域紧缺程度，按照效率优先的原则，将该券别发行基金直接调拨至紧缺程度较高区域的券别储备行，然后根据区域内各中心支库的紧缺程度由分行主动控制进行适量调拨配置。调拨互助区域的设立，使分行辖区发行基金调拨管理在整体上实现了网络化，大大增强了工作的联动性和协调性，提高了调拨管理效率。 （二）建立互助区域发行基金券别储备机制，实现就近调拨和经济管理 为实现调拨互助区域内各券别的合理摆布、灵活调剂，以重点关注行为依托，建立了互助区域券别储备机制，即按照发行基金券别结构合理化的要求，在调拨互助区域内各中心支库重点储备一种或两种券别，结合物资站点行和各辐射行发行库的库容能力进行设定和摆布，使调拨互助区域内形成券别储备互补、相对独立和完善的发行基金供应单元，各中心支库可根据实际需求，就近调拨所需发行基金券别，直接减少了发行基金长途调运带来的风险和费用。由于每个调拨互助区域内都有一个中心支库具体承担某种券别的储备任务，在确定某券别发行基金调拨命令时，直接将4个调拨互助区域内负责该券别储备的中心支库作为执行对象快速测算确定，避免了在辖内所有中心支库间逐个筛选的麻烦，提高了调拨决策