个人税务理财规划课件.ppt

个人税务理财规划;本课程的基本结构：;第一章 理财规划基础;第一节 理财规划概述;理财规划是一种综合性金融服务;理财规划学分支：;一、理财规划的目标;1、实现财务安全;衡量财务是否安全的主要标准：;2、追求财务自由;3、两个理财目标关系图示：;图形分析结论：;（二）理财规划目标的具体内容;（二）理财规划目标的具体内容;二、理财规划的原则;2、家庭类型与核心策略;3、建立现金保障原则;第二节 理财规划的内容与流程;一、生命周期理论与家庭模型概述;1、单身期;2、家庭与事业形成期;3、家庭与事业成长期;4、退休前期;5、退休期;二、不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划;二、不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划;二、不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划;三、理财规划的主要内容;（二）消费支出规划;（三）教育规划;（四）风险管理与保险规划;（五）税收筹划;（六）投资规划;（七）退休养老规划;（八）财产分配和传承规划;四、理财规划的流程;1、建立客户关系；;2、收集客户信息;3、分析客户财务状况;4、制定理财方案;5、执行理财方案;6、持续理财服务