向社会公众即社会不特定对象吸收资金未向社会公开宣传在亲友.PDFVIP

78 （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金 的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条 实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件 的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款 罪定罪处罚； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发 售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构 基金等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 79 非 法 销 售 金 融 产 品 案 例 第四条 以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条 规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资 诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以 非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集 资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 80 第六条 未经国家有关主管部门批准，向社会不特定对象发行、 以转让股权等方式变相发行股票或者公司、企业债券，或者向特 定对象发行、变相发行股票或者公司、企业债券累计超过 200 人的， 应当认定为刑法第一百七十九条规定的“擅自发行股票、公司、企 业债券”。构成犯罪的，以擅自发行股票、公司、企业债券罪定罪 处罚。 第七条 违反国家规定，未经依法核准擅自发行基金份额募集 基金，情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定，以非法经 营罪定罪处罚。 五、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法 律若干问题的解释》 第一条 第一款第二项中的“向社会公开宣传”，包括以各种途 径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向 社会公众扩散而予以放任等情形。 81 非 法 销 售 金 融 产 品 案 例 六、《证券公司代销金融产品管理规定》 第四条 证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或 者其授权机构批准或者备案的各类金融产品。法律、行政法规和 国家有关部门禁止代销的除外。 第六条 证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、 金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。 证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设 部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。禁止证券公司分 支机构擅自代销金融产品。 第十四条 证券公司代销金融产品，不得有下列行为： （一）采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品； （二）采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品； （三）与客户分享投资收益、分担投资损失； （四）使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他 账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金； （五）其他可能损害客户合法权益的行为。