关于兴业银行绿色信贷业务发展SWOT分析.pdf

金融视线 | Financial View 关于兴业银行绿色信贷业务发展SWOT分析 陈 艳 杨 珺 常熟理工学院 江苏常熟 215500 摘要:由于温室效应和环境污染严重,“低耗能、低污染”已经成为了绿色经济的代名词。银行业的绿色信贷便成 为我国融入国际金融发展潮流的一种创新手段。本文运用SWOT分析法系统分析了国内绿色信贷实践先锋——兴业 银行在绿色信贷开展过程中的优势、劣势、机遇以及威胁;最后对该银行在绿色信贷业务的开展和创新方面存在 的劣势及威胁提出改进策略。 关键词:兴业银行;SWOT 由与温室效应和环境污染严重,以“低耗能、低污染”为代名词 1.绿色信贷专业的人才结构不完善(数据来源:兴业银行股份有 的生态经济成为了全球焦点。然而,在人类社会经济的发展过程中, 限公司2013年年度报告)。从表1可以看出,高学历的研究型人才在员 经济和环境又有着千丝万缕的联系。因此,金融领域多少会被环境问 工中的比例不高,这说明兴业银行现有的人才结构无法满足独立实行 题影响。发达国家为抢占先机和产业制高点积极发动产业革命,致力 绿色信贷项目的需求,缺乏专业的绿色信贷员工。其次,从表2可以看 于提高效能、降低碳排放,重点发展产业技术,并大幅调整各个领域 出,业务类的员工占企业员工的绝大多数,这使得员工的培训难度很 的经济政策。以“绿色”、“低碳”为基础的经济发展模式已在全 大,成本也很高。即使开展相关培训,银行内也仍有很多人员对相关 球掀起热潮。商业银行要想在国际竞争中博得一席之地,就需要绿色 政策法规不够了解,对绿色信贷知识更新不够及时。 信贷业务的帮助。在地球村里,商业银行要“走出去”就必须与国际 2.绿色信贷的专业技术较弱。在进行项目的技术可行性、节能 上的银行实行一样的标准。加之“赤道原则”影响力的不断扩大,兴 测算及技术指标确定等方面仍要国外企业提供技术支持,缺乏独立判 业银行作为绿色信贷的先锋,发展和创新势在必行。 断、执行的能力。二零零六年,兴业银行在与国际金融公司合作“能 源效率融资项目”时,很大程度上市依赖于IFC提供的技术支持。按 一、兴业银行绿色信贷SWOT分析 照双方签署的协议,为支持最高达四亿六千万元人民币的贷款组合, (一)优势(S) 兴业银行获得由IFC提供的两亿元分担本金损失,并按照该公司批准 1.经济实力雄厚、管理技术先进。兴业银行是我国商业银行中 的绿色企业和项目为对象发放贷款。同时,IFC以收取手续费为前提 经营绩效较高、管理水平较先进的15家上市银行之一。无论是核心 向兴业银行提供技术支持和绩效奖励。 资本或资产总额,兴业银行在国内也都是名列前茅。美国《福布斯》 (三)机遇(O) 杂志揭晓的2013年全球企业2000强排行榜显示,中兴业银行排名跃升 1.绿色信贷市场在我国前景良好。中国地广人多,资源匮乏,环 101位,位列第142位,成为位次上升最快的银行之一。同时《财富》 境污染严重,节约环保已经成为我国社会经济发展的重中之重,绿色 杂志公布了2013年世界500强排行榜,兴业银行以272.479亿美元的 融资的也需求将随着政府的支持逐步增加,绿色信贷的需求也会因节 营业收入入围并居榜单第428位,在中国银行业中位列第八。在英国 能减排项目的增多越来越旺盛。 《银行家》杂志发布的2013年全球银行1000强排名中,兴业银行按一 2012年,兴业银行济南分行为蓬莱巨涛海洋工程重工有限公司提 级资本排名第55为,按资产总额排名第50位。 供流动资金贷款三千万元,为我国海洋工程装备制造产业的发展提供 2.重视社会效益,推崇绿色信贷。兴业银行把企业的社会效益作 信贷支持,有效服务于我国大型海上石油天然气项目的开展。 为经营核心,把绿色金融作为管理导向,