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反洗钱试题(标准答案)

反洗钱业务知识测试题 单位 姓名 得分 一、填空题(每小题 1 分,共 10 分) 1.我国反洗钱依据的“一个规定,两个办法”指的是 金融机构反洗钱规定 、 和 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管 理办法 。 2.“一个规定,两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度 了解客户制 度 ,大额交易报告制度 , 可疑交易报告制度 和 保存记录制度 。 3. 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定,存款人申请开银行结算账户时,金融 机构应审查其提交的开户资料的 真实性 、 完整性 和 合法性 。 4 . 《个人存款账户实名制规定》中要求,个人在金融机构开个人存款账户时,应当出示本人 身份证件 使用实名 。 5.金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易, 对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的, 应立即 报告当地公安机关 同时报告 其上级单位 。 6 .金融机构工作人员参与伪造开户资料, 为存款人开立银行结算账户, 协助进行洗钱活动的, 应当给予 纪律处分 ;构成犯罪的,移交司法机关依法追究 刑事责任 。 7.洗钱通常经过 处置 阶段, 离析 阶段和归并阶段 (或融合,整合 阶段)。 8.洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括 匿名存储 , 利用银行贷款掩饰犯罪收 益 ,控制银行和其他金融机构等。 9. 票据的签发, 取得和转让, 必须具有 真实的交易 关系和 债权债务关系 。 10. 单位银行 卡账户不得办理现金收付业务。 二.判断题。 (每小题 1 分,共 10 分) 1.金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核,分析。发现涉嫌犯罪的,应于发现之日起 3 个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。 (正确 ) 2.金融机构违反反洗钱法规定, 情节严重的, 由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户, 暂停或停止其部分或全部支付结算业务,并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职 1 资格。 (正确 ) 3.当前,我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务, 而不必对个人储蓄账户履行反洗 钱义务。 (错误) 4.我行应向人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。 (正确 ) 5.储蓄实名制就是储蓄记名。 (错误 ) 6 .企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票, 银行不得为企业单位签发和解付现金银 行汇票和现金银行本票。 (正确 )。 7.中国人民银行对金融机构, 其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权 (正 确 )。 8.反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗 钱犯罪犯罪分子利用,对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。 (正确 ) 9.在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下,

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