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教学大纲 课程编号：18517 课程名称：商业银行管理学 英文名称：Commercial Bank Management 学 时：48学时 课程设计与大作业：16学时 总学分：4 适用专业：金融学专业 课程性质：必修课 先修课程：高等数学、货币金融学、宏观经济学、微观经济学、统计学、会计学 课程教学目标 要求学生系统掌握商业银行的基本知识和基本理论；熟悉现代商业银行的各项业务及管理策略；把握商业银行的最新发展趋势，能综合分析商业银行管理中的问题。 教材 使用教材：《商业银行管理学（第二版）》（普通高等教育“十一五”国家级规划教材、国家精品课程教材），彭建刚主编，中国金融出版社，2012年3月第4次印刷。 各章教学内容 第一章 导论 教学要求：本章要求学生了解商业银行的性质、商业银行的功能、商业银行在金融市场中的作用、商业银行管理的目标、现代商业银行经营的特点以及我国商业银行的历史与现状等内容。 教学重点：商业银行的功能，商业银行的管理目标，商业银行在金融市场中的作用。 教学内容： 1. 商业银行的性质 2. 商业银行的功能 3. 商业银行在金融市场中的作用 4. 商业银行管理的目标 5. 现代商业银行经营的特点 6. 我国商业银行的历史与现状 思考题：参见教材第一章思考题1、2、3、4题 课外阅读：《商业银行管理》（彼得 S.罗斯，西尔维娅 C.赫金斯，机械工业出版社，2011） 第二章 商业银行资本金的管理 教学要求：本章要求学生不仅要了解银行资本的功能和《巴塞尔协议I》、《巴塞尔协议II》、《巴塞尔协议III》的主要内容及其最新进展，而且要能分析国内外银行资本管理的策略。 教学重点：《巴塞尔协议I》、《巴塞尔协议II》、《巴塞尔协议III》的主要内容；商业银行资本金管理的策略 教学内容： 1. 商业银行资本金的功能 2. 商业银行资本金的构成 3. 巴塞尔协议与银行资本充足性的测定 4. 巴塞尔协议的发展 5. 商业银行资本管理策略 思考题：参见教材第二章思考题1、2、3、4、5题 课外阅读： 1. 1988年巴塞尔委员会公布的《巴塞尔协议I》，2004年巴塞尔委员会公布的《巴塞尔协议II》；2010年巴塞尔委员会公布的《巴塞尔协议III》 2. 2012年中国银监会公布的《商业银行资本管理办法（试行）》 第三章 商业银行负债业务管理 教学要求：本章要求学生了解商业银行负债的构成，存款管理的目标、存款的定价、借入资金的管理。 教学重点：存款成本管理；存款的定价 教学内容： 1. 负债的性质与构成 2. 存款业务的种类 3. 存款的管理（包括存款成本的管理、存款的定价） 4. 借入资金的管理 5. 案例分析 思考题：参见教材第三章思考题1、2、3、4题 课外阅读：《商业银行管理》（彼得 S.罗斯，西尔维娅 C.赫金斯，机械工业出版社，2011） 第四章 商业银行贷款业务管理 教学要求：本章要求学生了解银行贷款的品种与程序，贷款的政策，贷款的定价，贷款业务的风险管理，企业贷款业务管理。 教学重点：商业银行贷款风险管理 教学内容： 1. 个人消费贷款种类及特点 2. 住房抵押贷款管理 3. 汽车消费贷款管理 4. 其他消费贷款管理 5. 案例分析 思考题：参见教材第四章思考题1、2、3、4题 课外阅读：《贷款通则》（1996年中国人民银行公布）与《巴塞尔协议II》（2004年巴塞尔委员会公布），《商业银行管理》（彼得 S.罗斯，西尔维娅 C.赫金斯，机械工业出版社，2011） 第五章 商业银行个人消费贷款管理 教学要求：本章要求学生全面了解个人消费贷款的种类及其特点，住房抵押贷款的市场运作及其偿还方式，汽车消费贷款管理及其助学贷款的管理 教学重点：住房抵押贷款的偿还方式 教学内容： 1. 个人消费贷款种类及特点 2. 住房抵押贷款管理 3. 汽车消费贷款管理 4. 其他消费贷款管理 5. 案例分析 思考题：参见教材第五章思考题1、2、3、4、5、6、7、8题 课外阅读：《贷款通则》（1996年中国人民银行公布）与《巴塞尔协议II》（2004年巴塞尔委员会公布），《商业银行管理》（彼得 S.罗斯，西尔维娅 C.赫金斯，机械工业出版社，2011） 第六章 商业银行证券投资管