银行专业《法律法规》最后猜题试卷及解析.doc

银行专业《法律法规》最后猜题试卷及解析 第1题 2008年5月12日，四川省汶川县发生地震，各国对我国的捐赠应该记人国际收支中的 的( )。 　　A.资本项目 　　B.贸易收支 　　C.单方面转移 　　D.劳务收支 　　正确答案:C解析： 国际收支包括经常项目和资本项目，其中经常项目包括贸易收支、劳务收支(如运输、旅游等)和单方面转移(如汇款、捐赠等)，因此，“捐赠”属于经常项目中的单方面转移。故选C。 　　第2题 以下机构从业人员中，必须遵守银行业从业人员职业操守的不包括( )。 　　A.信托公司工作人员 　　B.基金管理公司工作人员 　　C.企业集团财务公司工作人员 　　D.村镇银行工作人员 　　正确答案:B解析： 银行业从业人员职业操守是银行业从业人员遵守的职业操守，基金管理公司不属于银行业金融机构，其工作人员不必遵守银行业从业人员职业操守。ACD选项中工作人员均为银行业金融机构的工作人员，必须遵守银行业从业人员职业操守。故选B。 　　第3题 监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的各种资料和座谈询问等方法，银行业金融机构的风险性和合规性进行分析和评价，这是银监会监管措施中的( )。 　　A.信息披露监管 　　B.监管谈话 　　C.非现场监管 　　D.现场检查 　　正确答案:D解析： “信息披露监管”主要是要求机构按照规定披露信息;“监管谈话”主要是与银行业金融机构的董事、高管进行谈话;“非现场监管”主要是在收集数据资料的基础上分析评价;“现场检查”主要是在实地查阅资料和访谈的基础上分析评价。故选D。 　　第4题 我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的( )。 　　A.培植阶段 　　B.处置阶段 　　C.融合阶段 　　D.清洗阶段 　　正确答案:B解析： 处置阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。故选B。 　　第5题 国务院反洗钱行政主管部门是( )。 　　A.中国人民银行 　　B.中国保险监督管理委员会 　　C.中国证券监督管理委员会 　　D.中国银行业监督管理委员会 　　正确答案:A解析： 《金融机构反洗钱规定》规定，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。故选A。 　　第6题 ( )是风险管理最为核心、最为关键的阶段。 　　A.风险识别 　　B.风险计量 　　C.风险监测 　　D.风险控制 　　正确答案:D解析： 风险识别、计量和监测，最终都要落实到风险控制上，因此风险控制为风险管理的核心和关键所在。故选D。 　　第7题 银行业董事会会议包括例会和临时会议。董事会例会每年至少应当召开( )。董事会会议应有过( )董事出席方可进行。董事会作出决议，必须经过全体董事过( )通过。 　　A.四次;四分之三;四分之三 　　B.两次;半数;半数 　　C.两次;四分之三;四分之三 　　D.四次;半数;半数 　　正确答案:D解析： 为保证董事会的独立性，董事会中应有一定数目的非执行董事。董事会会议包括例会和临时会议。董事会例会每年至少应当召开四次。董事会会议应有过半数董事出席方可进行。董事会作出决议，必须经过全体董事过半数通过。故选D。 　　第8题 政策性银行的经营目标主要是( )。 　　A.营业利润最大化 　　B.追求自身的经营安全 　　C.实现政府的政策目标 　　D.保证经营资金的流动性 　　正确答案:C解析： 政策性银行并不以利润最大化、经营安全、资金的流动性为目标，其主要目标是实现政府的政策目标。故选C。 　　第9题 金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。 　　A.第三方 　　B.客户 　　C.该金融机构 　　D.该金融机构和第三方按比例 　　正确答案:C解析： 《反洗钱法》第十七条规定：金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。故选C。 　　第10题 下列有关商业银行贷款的表述，不正确的是( )。 　　A.商业银行不能利用拆入资金发放固定资产贷款或用于投资 　　B.商业银行贷款，应当对借款人的借款用途等进行严格审查 、 　　C.借款人到期未归还担保贷款的，商业银行只能要求保证人归还保证金或该担保物优先受偿，不能要求保证人归还利息 　　D.商业银行有权拒绝任何单位和个人强令其发放贷款或者提供担保 　　正确答案:C解析： 借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有要求保证人归还贷款本金和利息或者就该担保物优先受偿的权利，C选项表述不正确。故选C。 　　第11题 擅自设立银行业金融机构或