鑫元基金与南京银行鑫钱宝业务规则.PDF

鑫元基金与南京银行 “鑫钱宝”业务规则 一、“鑫钱宝”业务简介 鑫钱宝：” 指南京银行与鑫元基金合作为投资者提供的一项活期资 金余额增值业务,能够为特定客户银行账户的活期账户资金余额实现 自动申购货币基金(余额理财申购)、主动/ 自动快速取现货币基金等功 能。 “鑫钱宝”提供鑫元安鑫宝货币市场基金 B （001527 ）（以下简称 “安鑫宝 B”）一款基金产品,后期如变更“鑫钱宝”业务适用产品范围的， 届时将另行公告。南京银行和鑫元基金可以根据实际情况和业务需要 变更本业务规则具体内容，发生变更的，南京银行和鑫元基金将在各 自网站或营业场所公告或以其他适当方式通知，而无需另行单独通知 客户；客户在公告后继续使用“鑫钱宝”业务的，视为接受该变更。 快速取现货币基金具体指：投资者通过南京银行指定平台开立基 金交易账户持有“鑫钱宝”适用范围内的货币基金（以下简称“货币基金 “）份额，当投资者急需资金时，可向南京银行申请货币基金快速取 现业务，申请将其持有的基金份额快速过户给南京银行，通过南京银 行验证后，从南京银行开立的账户中实时支付过户基金份额对应的提 现资金至投资者货币基金关联的南京银行资金账户中。经过基金注册 登记机构确认过户申请和强制赎回后，赎回款及相应的货币收益均归 南京银行。 二、 “鑫钱宝”业务规则 交易日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。 （一）签约、变更签约和解约规则 1、投资者通过南京银行柜台办理“鑫钱宝”业务签约的申请时间 为周一至周五的8:30 －17:00 （部分营业网点节假日也可提交申请， 具体以各营业网点营业时间为准）；通过南京银行网上银行、手机银 行、直销银行办理“鑫钱宝”签约业务的申请时间为每个自然日7*24 小时。如遇特殊情况，鑫元基金和南京银行协商一致后有权调整该业 务的申请时间并予以公告。 2、客户签约 “鑫钱宝”时，目前暂时可选择鑫元安鑫宝货币市 场基金B （001527 ）这一款产品。 3、客户发起“鑫钱宝”解约操作时，客户可先发起申请解约交易， 系统将自动对原签约基金产品发起全额赎回，同时客户所持有的“鑫 钱宝”份额通过垫资方式实时到达签约卡。当快速过户份额对应的款 项确认至垫资户后，客户需在南京银行指定渠道发起“鑫钱宝”正式解 约，客户解约成功后，可重新发起签约“鑫钱宝”。在客户发起解约后 到新的签约生效前，不允许发起任何“鑫钱宝”的转入、转出操作。 4、在客户发起解约时，若对原签约基金产品发起的全额赎回失 败，则客户解约失败，客户需要重新发起解约申请。 （二）转入（申购）规则 1、单个投资者在南京银行所有签约“鑫钱宝”的账户申购相应货 币基金的累计限额为100 万元（含）。 2、自动转入（申购）规则：客户签约“鑫钱宝” ，同时对银行账 户的活期账户资金设置保底金额，则当该银行账户的活期账户资金 余额超过保底金额时, 系统自动将超额部分资金在每个开放日批量 向客户所签订的《鑫元基金与南京银行“鑫钱宝” 业务服务协议》所 对应的货币基金发起基金申购交易。除直销银行外，客户可自行设 置固定金额的保底金额，当客户活期账户余额低于或等于设置的保 底金额时，系统不发起自动申购交易。直销银行的保底金额为0 元。 （三）转出（赎回）、支付等规则 1、当客户的银行账户活期账户发起超出该活期账户资金余额的 柜台取现、ATM 取现、ATM 跨行转账、ATM 本行转账、网上银行 本行转账、网上银行大额跨行转账、网上银行小额跨行转账、POS 支 付交易、水电煤气费代扣、社保代扣等使用账户资金的资金划转指令 时，视为投资者就持有的可用货币基金份额发起差额资金(差额资金= 投资者发起使用银行账户活期账户资金的金额-该活期账户资金余额 ， 以下同)+保底金额总和款项对应的货币基金份额快速取现申请。若可 用货币基金份额小于差额资金+保底金额总和款项对应的货币基金份 额，则以可用份额为限全额快速取现。 2、客户可以主动发起快速取现申请,快速取现款项将快速到达客 户银行账户内。 3、快速取现申请一旦提交,则投资者无法撤销该申请。 4、当日快速取现限额：每个客户 “鑫钱宝”签约基金账户当日快 速取现限额为 100 万元（含），南京银行与鑫元基金可根据业务需 要协商一致修改此限额并另行公告。 5、快速取现总额度控制：为避免大额快