贵金属业务管理办法.docVIP

中国邮政储蓄银行代理贵金属业务 管理办法（试行） 目 录 第一章 总 则 1 第二章 基本规定及定义 2 第三章 组织管理 3 第四章 人员管理 5 第五章 业务准入管理 7 第六章 交易管理 11 第七章 应急管理 18 第八章 内部风险管理 19 第九章 附 则 20 总 则 为保证中国邮政储蓄银行代理贵金属业务正常开展，加强业务管理，防范经营风险，保障上海黄金交易所（以下简称“金交所”）、中国邮政储蓄银行（以下简称“我行”或“邮储银行”）、邮储银行客户及其他当事人的合法权益，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国金银管理条例》、《上海黄金交易所章程》、《上海黄金交易所会员管理办法（2011修订案）》、《上海黄金交易所现货交易规则（2011修订案）》、《上海黄金交易所商业银行代理个人业务指引》、《上海黄金交易所商业银行代理个人业务信息技术管理指引》以及其它有关规章制度，制定本办法。 本办法所指代理贵金属业务,是指我行作为金交所的金融类会员，与个人客户和法人客户建立代理关系，为客户提供金交所贵金属委托买卖、资金清算和实物交割等服务的一项中间业务。 邮储银行各级机构在开展代理贵金属业务时，要实行统一领导、分级管理、专人负责，建立岗位责任制，完善风险管理体系。应充分认识和分析代理贵金属业务经营过程中的各种风险，制定并执行严格的风险管控制度，确保企业利益、客户利益不受损失，维护金融行业的信誉及形象，确保业务健康发展。 邮储银行黄金买卖业务系统（以下简称“黄金买卖业务系统”）是指利用现有的网络资源和技术优势，实现代理贵金属业务在全国范围内信息电子化、网络化处理的计算机应用系统。 邮储银行各级机构经办代理贵金属业务均适用本办法。 基本规定及定义 根据交易方式不同，金交所挂盘合约分为现货实盘合约（以下简称“实盘合约”）、现货即期合约（以下简称“即期合约”）和现货延期交收合约（以下简称“延期合约”）及其它经中国人民银行批准的合约。中国邮政储蓄银行代理贵金属业务代理交易金交所所有挂牌的合约品种。如遇调整，以金交所最新公告为准。 交易品种：泛指按照金交所规定个人或法人客户可交易的黄金、铂金、白银以及其他合约品种，邮储银行将根据市场情况和金交所规定适时对交易品种进行调整。 交易时间：指金交所正常开市的营业时间，金交所的各类挂牌品种的交易时间为每周一至周五，国家法定节假日除外。 黄金交易编码：是指金交所的市场参与者（包括个人客户、法人客户以及会员单位）在金交所登记注册后取得的、用以区别不同单位（或个人客户）的十位数编号。 客户号：是指客户在开办代理贵金属业务时，我行为客户设置的，与客户的黄金交易编码一致的号码。 保证金：指市场参与者按照贵金属交易总额支付一定比例的价款，作为贵金属实物交收时的履约保证，包括交易保证金、提货保证金、持仓保证金、基础保证金等。 每日无负债制度：又称“逐日盯市制度”，是指每日交易结束后，金交所按当日结算价计算延期合约的盈亏、交易所保证金及手续费等费用，对会员应收应付的资金实行净额划转。我行按相同方式对代理客户实施清算。 我行为客户提供的交易渠道包括柜面、理财规划系统、网上银行、电话银行、独立交易端等。客户可通过上述渠道办理账户管理，实盘合约、即期合约、延期交收合约委托申报，提货管理、数据查询等业务。 组织管理 总行是全行代理贵金属业务的组织者和管理者，其主要职责是： 负责向中国人民银行、银行业监督管理委员会、金交所等监督管理部门提交业务开办申请并落实相关监管要求； 拟定全行代理贵金属业务的发展规划，组织全行代理贵金属业务的开展，制定、修改管理办法和操作规程； 负责代理贵金属业务的业务管理、经营管理、风险管理、人员培训、系统建设、市场研究等工作； 负责一级分行代理贵金属业务的资格审批和授权开办； 负责监督和管理各级机构代理贵金属业务的经营行为，定期通报全行代理贵金属业务开展情况，如发现有重大违规操作、资金案件等经营行为，有权责令其暂停开办或停办代理贵金属业务； 发布金交所的最新公告和贵金属市场的最新资讯； 与外部机构签署合作协议； 其他代理贵金属业务的相关工作。 一级分行、二级分行及一级支行是本辖区代理贵金属业务的组织者和管理者，其主要职责是： 在取得上级机构代理贵金属业务开办的授权后，负责向同级监管部门的业务报备并落实相关监管要求； 负责拟定辖内代理贵金属业务的发展规划，贯彻实施总行的有关规章制度并制定相关实施细则； 在取得上级机构开办代理贵金属业务授权后，对下级机构进行代理贵金属业务的资格审批和授权开办； 负责辖内代理贵金属业务从业人员的培训、考核、管理； 负责辖内代理贵金属业务的业务管理、风险管理、市场营销、客户维护、信息咨询等； 负责辖内代理贵金属业务提货UKey管理员的设立与管理，协助客户