金融理财师AFP学习笔记（全套）.doc

CFP制度 学习目标 ■ 掌握AFP/CFP认证的4E要求 ■了解并遵守AFP/CFP的职业道德准则 ■了解并执行AFP/CFP的执业操作准则 ■了解AFP/CFP的纪律处分办法 第一部分 4E认证体系 一、4E认证的内容 1、Education 教育 2、Examination 考试 3、Experience 工作经验 4、Ethics 职业道德 二、4E认证的三个办法 1、《金融理财师资格认证办法》 2、《金融理财师继续教育管理办法》 3、《金融理财师纪律处分办法》 三、CFP制度的两个标准 1、《金融理财师职业道德准则》 2、《金融理财师执业操作准则》 四、教育Education 1、教育学时：240小时（AFP108小时+CFP132小时） 2、AFP课程的主要内容----（108课时） （1）认证制度、道德准则、执业标准、基础知识、综合理财---------------------------42课时 （2）投资规划---------------------------------------------------------------------------------------24课时 （3）保险规划---------------------------------------------------------------------------------------12课时 （4）员工福利和退休规划------------------------------------------------------------------------6课时 （5）个人税务和遗产规划------------------------------------------------------------------------6课时 （6）综合案例---------------------------------------------------------------------------------------18课时 3、CFP教学和考试大纲----（132课时） （1）高级投资规划---------------------------------------------------------------------------------30课时 （2）高级风险管理和保险规划------------------------------------------------------------------28课时 （3）高级税务和遗产规划------------------------------------------------------------------------18课时 （4）高级员工福利和退休规划------------------------------------------------------------------18课时 （5）综合理财规划案例示范与讨论------------------------------------------------------------42课时 4、继续教育 1、AFP：20小时 2、CFP：30小时 五、考试 Examination 1、题型和难度 客观单项选择题，包括概念题和计算题。 10%最难、30%较难、40%中等、20%简单 2、中国可直接参加考试的人员 （1）经济学与经济管理类博士 （2）港台CFP跨境差别教育班 六、工作经验 Experience 1、行业要求：与金融理财相关的行业 金融机构、会计师事务所、律师事务所或FPSCC认可的其他机构 2、岗位要求：金融理财相关工作 3、时间要求： AFP：研究生1年、本科2年、大专3年（工作经验有效期为最近10年） 七、职业道德 Ethics 1、工作的特殊性----易引发道德风险 2、工作的重要性----必须避免道德风险 3、目前缺乏明确的法律约束 第二部分 职业道德准则 一、《金融理财师职业道德准则》的制定目的 1、规范金融理财师职业道德行为 2、提高金融理财师职业道德水准 3、维护金融理财师职业形象 二、《金融理财师职业道德准则》的适用范围 1、适用行业：金融界、实业界、政府及其他使用CFP商标或AFP商标的专业服务领域 2、适用服务：个人理财业务、金融相关服务 三、职业道德准则的组成 1、基本原则：关于CFP职业道德和从业时应努力表现的专业精神的综合陈述 2、具体准则：由基本原则引申出来的针对实践的指导性文件 四、职业道德的七项基本原则 ●守法尊规