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合规基础知识 主讲人：卞春坡 目录 合规概述 公司合规文化 公司现行内部合规管理制度 外部主要监管规定 安邦员工合规ABC 合规概述 合规概念 “合规”是由英文“compliance”一词翻译而来，原意为遵守、服从。但自上个世纪90年代以来，在国际金融保险领域中，“compliance”一词逐渐发展出专门的特殊含义。 2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》(《Compliance and the Compliance Function in Bank》)高级文件中首次给予合规风险以权威定义。随后，合规这一概念被广泛运用于金融保险行业风险管理实践中。 合规概述 保监会“合规”相关定义 中国保监会于2008年1月1日实施的《保险公司合规管理指引》中，从监管角度定义： 合规——是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 合规风险——保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。 合规概述 保险公司合规工作主要内容 制订、修订公司的合规政策和年度合规风险管理计划，并推动其贯彻落实，培育公司的合规文化 制订、修订公司的岗位合规手册和其他合规管理规章制度 实施合规风险监测，识别、评估和报告合规风险 撰写年度、半年度及其他合规报告 参与新产品和新业务的开发，识别、评估合规风险，提供合规支持 ——《保险公司合规管理指引》 合规概述 保险公司合规工作主要内容 负责公司反洗钱制度的制订和实施 组织合规培训，贯彻员工和营销员行为准则，并向员工和营销员提供合规咨询 审查公司重要的内部规章制度和业务流程，并根据法律法规、监管规定和行业自律规则的变动和发展，提出制订或者修订公司内部规章制度和业务流程的建议 保持与监管机构的日常工作联系，跟踪评估监管措施和要求，反馈相关意见和建议 董事会确定的其他合规工作 ——《保险公司合规管理指引》 公司合规文化 公司合规文化 公司合规文化 公司现行内部合规管理制度 公司现行内部合规管理制度 安邦保险现行内部合规管理制度，内容涉及合规管理机制、合规职责、合规问责、合规培训、合规文化、反洗钱等方面。主要包括： 《安邦财产保险股份有限公司合规管理规定》 《安邦保险案件责任追究实施办法（试行）》 《安邦财产保险股份有限公司违规处罚规定 》 《反洗钱管理规定（2008年修订版）》 外部主要监管规定 外部主要监管规定 外部主要监管规定 外部主要监管规定 外部主要监管规定 外部主要监管规定 外部主要监管规定 安邦员工合规ABC * * 安邦保险自2004年成立以来，经历了6年的快速成长，逐步形成了富有安邦特色的企业文化。这其中，合规文化作为企业文化的重要组成部分，为安邦的快速、稳健发展奠定了基础。 安邦保险认为 合规人人有责，确保合规理念有效渗入各个层次，以合规为荣、以违规为耻。 安邦保险坚持 合规从高层做起，公司通过有效的合规管理，降低或避免违规行为引发的法律责任、行政处罚、财务损失或声誉损失。 安邦保险要求 各序列人员遵守法律、行政法规、部门规章、监管要求及公司内控制度并贯彻其精神，树立良好、规范、稳健的公司形象，以合规提升公司形象。 安邦保险倡导 提倡合规、严查违规，快速及时的解决任何可能出现的违规现象，并落实惩处。 合规管理制度是一家公司经过长期积累，并结合自身企业文化形成的一种内部控制机制。安邦保险经过6年的成长，创新出了一条快速发展与风险控制并重之路，积累了丰富的合规管理经验，总结出以《安邦财产保险股份有限公司合规管理规定》为代表的一系列合规管理制度。 自金融行业实行分业经营、分业监管以来，保险行业由于其兼具融资功能与保障功能的特点，与大众民生息息相关，因此监管较为严格，各种监管政策、法律法规不断推出。 公司治理 外部监管规定主要针对以下六个方面： 财务及资金管理 信息化管理 人员管理 业务管理 风险管理 Part 1 公司治理 公司治理，英文为“corporate governance”, 是一