信用联社各类应当追责的违规行为办法.docVIP

ⅩⅩ县信用联社各类应当追责的违规行为办法　 一、资金组织类应当追责的违规行为 （一）违反《储蓄管理条例》，强存卡取、克扣客户利息的。 （二）违反利率政策或开销户、实名制、大额现金报批报备制度等规定造成损失（含监管部门处罚）的。 （三）违规办理存款查询、冻结、扣划的，违规办理存款挂失提前支取的，违规办理已死亡储户存款、有争议存款过户的。 （四）违规篡改帐表数字、违规放贷转存、通过现金（往来）空收空付、违规抹帐（提前支取）将存款转股金可其他的。 （五）采用涂改、伪造存单（存折、信用卡）、私自转移、私下支取、吸存不入帐等手段侵占资金的。 （六）工作疏忽大意，导致存款透支、利息多付的。 二、信贷类应当追责的违规行为　 （一）贷款调查、受理方面： 1、贷款资料准备、填写不齐的，意见签署不明或未签的；业务发展部业务员接到上报资料齐全的文本，未在两个工作日内签署是否受理意见并报部主任审查的。　 2、部主任收到业务员报送的文本资料，未在两个工作日内完成审查并签署受理意见报分管领导的。　 3、分管领导收到报送的文本资料，未在一个工作日内进行审查并签署是否受理的明确意见的。 4、业务员未将分管领导签署不同意受理意见在一个工作日内通知上报社的；上报社未在一个工作日内通知贷款户的。　 5、分管领导签署同意受理的，部主任未在7个工作日内组织安排人员完成贷前调查、进行实地调查后在7个工作日内出具调查报告，并经