银行公司新增30万元有追索权国内单保理融资业务的调查报告.docVIP

银行公司新增30万元有追索权国内单保理融资业务的调查报告 ⅩⅩ省分行营业部： ⅩⅩ省ⅩⅩ润滑油有限公司为我行小企业客户，现申请以该公司应收购货方ⅩⅩ铜业股份有限公司应收账款债权36.4万元转让给我行，向我行申请有追索权国内单保理业务30万元，期限4个月，到期一次还本，利率执行同档次基准利率上浮30%。根据《中国ⅩⅩ银行国内保理业务管理办法（修订）》要求，现将企业调查情况报告如下： 一、公司基本情况 ⅩⅩ省ⅩⅩ润滑油有限公司成立于2004年9月3日，是经南昌市ⅩⅩ行政管理局批准注册登记成立，注册资本万元人民币经营范围公司格特拉克(ⅩⅩ)传动系统有限公司赛得利（）化纤有限公司 200612 200712 ⅩⅩ10 ??货币资金 32 40 41 ??应收账款 242 328 330 ??预付账款 0 0 138 ??存货 122 270 56 流动资产合计 396 638 566 ??固定资产原价 27 27 28 ????减：累计折旧 1 3 6 ??固定资产净值 26 24 22 固定资产合计 26 24 22 资产总计 422 662 587 ??应付账款 197 61 ??应付福利费 3 8 3 未交税金 2 1 预收帐款 2 0 ??其他应付款 18 13 57 流动负债合计 222 82 81 负债合计 222 82 81 ??实收