农村信用社中小金融机构案件风险防控测试题（一）.docVIP

填空题（每题1分、共10题） 1、作为经营货币的特殊行业，银行与（ ）相生。 2、伴随整个银行业发展的持续向好，我国（ ）也步入良性发展的轨道。 3、（ ）控制案件始终是保证银行业持续稳健发展的重中之重。 4、从（ ）年开始，中国银监会在全国银行业金融机构开展了声势浩大的案件专项治理活动。 5、针对各类案件的特点银监会及时提出（ ）六个重点环节、十个联动、十项措施。 6、银行业案件防控是一项（ ）的系统工程。 7、（ ）、风险事件和风险结果是风险的基本构成要素。 8、银行是一个高风险行业，也是竞争行业其核心竞争力集中反映在对（ ）的管控能力上。 9、（ ）是金融企业文化的重要组成部分。 10、当风险积累到一定程度，扩大为系统性，全局性风险时，最终危及（ ）。 二、判断题（每题1分、共10题） 1、中小金融机构案件防控工作重心逐步从治本转向治标。（ ） 2、中小金融机构应建立应急处置机制，提高案件查处率。（ ） 3、中小金融机构案件责任追究方式包括纪律处分、经济处理和追究刑事责任。（ ） 4、对内部人员介绍特别是领导介绍（授意）的贷款应登记留存记录。（ ） 5、对审查中发现的重大问题或疑点，必须予以确认并作出详细说明。（ ） 6、借款人必须由借款人本人到营业场所面签。（ ） 7、在尚未办妥抵押登记手续的情况下可以发放贷款。（ ） 8、承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期之日支付汇票金额的票据行为（ ） 9、承兑协议是从合同，担保合同是主合同。（ ） 10、会计业务是金融机构存款、贷款，结算业务的综合反映。（ ） 三、单选题（每题1分、共10题） 1、银行风险的主要特征包括 （ ） A、客观性 B、公开性 C、突出性 D、难控性 2、银行风险的种类包括（ ） A、政策风险 B、利率风险 C、制度风险 D、国家风险 3、操作风险的主要特征包括（ ） A、外生性 B、普遍性 C、分散性 D、对称性 4、良好内部控制机制的一般特征包括（ ） A、片面性 B、审慎性 C、真实性 D、权威性 5、中小金融机构合规文化建设的内容包括（ ） A、从高层做起 B、从低层做起 C、合理互动 D、真实高效 6、职业操守的主要内容包括（ ） A、执行制度 B、钻研业务 C、防范案件 D、公平竞争 7、内部控制机制内容包括（ ） A、内控制度评价 B、检查整改评价 C、人员管控评价 D、安全防范评价 8、内部监督机制内容包括（ ） A、检查制约 B、会计委派 C、互相检查 D、制度学习 9、用人管理机制方面包括（ ） A、四项制度落实 B、异常行为排查 C、重要岗位检查 D、完善劳动用工制度 10、处置突发事件的基本原则包括（ ） A、建立组织、加强领导 B、统一领导、分级负责 C、建立预案、组织落实 D、处置有力、规范有序 四、多选题（每题1分、共10题） 1、风险预后的内容包括（ ） A、影响补救 B、教训总结 C、堵漏整改 D、完善预案 2、贷款审批的主要风险点内容包括（ ） A、审批人员 B、审批程序 C、审批制度 D、审批权限 4、贷款发放的主要风险点内容包括（ ） A、贷款手续审核 B、审批意见落实 C、印鉴齐全 D、借款凭证签发 5、贷后管理的主要风险点内容包括（ ） A、资金流向 B、档案管理 C、贷后检查 D、风险预警 6、资信调查的主要风险点内容包括（ ） A、准入条件 B、信用状况 C、偿债能力 7、办理抵押登记的主要风险点内容包括（ ） A、抵押登记办理 B、抵押登记信息 C、抵押登记期限 D、抵押物品管理 8、银行承兑汇票受理客户申请的主要风险点内容包括（ ） A、经办人 B、主体资格 C、经营范围 D、申请额度 9、银行承兑汇票受理调查的主要风险点内容包括（ ） A、准入条件 B、签发用途 C、到期支付能力 D、客户身体条件 E、保证资金来源 10、贴现业务申请与授理的主要风险点内容包括（ ） A、主体资格 B、管理制度 C、内部制约 D、票据要素 五、简答题（每题5分、共20分） 1、银行风险的种类包括哪些？ 答： 2、什么是企业的合规文化？ 答： 3、案件责任追究应该遵循哪些具体要求？ 答： 4、农村合作金融机构案件专项治理工作采取的主要措施是什么？ 答： 六、案例分析（20分） 结合案例分析发案的原因和应吸取的教训，今后采取的主要措施。 案件基本情况：2006年3月17日某县联社在对某基层信用社进行突击检查时发现，该社原主